1.银行转账过于频繁有人说是赌资,这个说法成立吗

合理的。

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

扩展资料：

大额交易和可疑交易报告的相关要求规定：

1、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

2、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。

3、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

参考资料来源：中央人民政府-金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

2.从公司基本账户上个人账户转账超过5万给银行写证明怎么写

公司的账户向个人转账超过5万，银行会将单位的证明材料做附件。

要求如下： 1、劳务费用，需要提供结算的依据； 2、采购材料，需要合同； 3、其他项目，单位要写出证明，盖章后给银行。 扩展资料办理转账结算和现金收付的主办账户，经营抄活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。

存款百人只能在银行开立一个基本存款账户。 开立基本存款账户是开立其他银行结算账户的前提。

按人民币银行结算账户管理办法规定，一家单位只能选择一家银行申请开立一个基本存款账户。 存款人申请开立基本存款账户，应填制开户申请书，上述规定的证件，送交盖有存款人印章的印鉴度卡片，经银行审核同意，并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立账户。

参考资料来源：百度百科-基本存款账户。

3.储蓄卡转账频繁会被查吗

储蓄卡转账频繁是不会被查的。

储蓄卡相关规定： 1 、认证交易双方、防止支付欺诈。能够使用数字签e799bee5baa6e79fa5e98193e4b893e5b19e31333431353932名和数字证书等实现对网上商务各方的认证，以防止支付欺诈，对参与网上贸易的各方身份的有效性进行认证，通过认证机构或注册机构向参与各方发放数字证书，以证实其身份的合法性。

2 、加密信息流。可以采用单密钥体制或双密钥体制进行信息的加密和解密 ，可以采用数字信封、数字签名等技术加强数据传输的保密性与完整性，防止未被授权的第三者获取信息的真正含义。

3 、数字摘要算法确认支付电子信息的真伪。为了保护数据不被未授权者建立、嵌入、删除、篡改、重放等，完整无缺地到达接收者一方，可以采用数据杂凑技术。

4 、保证交易行为和业务的不可抵赖性。当网上交易双方出现纠纷，特别是有关支付结算的纠纷时，系统能够保证对相关行为或业务的不可否认性。

网络支付系统必须在交易的过程中生成或提供足够充分的证据来迅速辨别纠纷中的是非，可以用数字签名等技术来实现。 5 、处理网络贸易业务的多边支付问题。

支付结算牵涉客户、商家和银行等多方，传送的购货信息与支付指令信息还必须连接在一起，因为商家只有确认了某些支付信息后才会继续交易，银行也只有确认支付才会提供支付。 为了保证安全，商家不能读取客户的支付指令，银行不能读取商家的购货信息，这种多边支付的关系能够借用系统提供的诸如双重数字签名等技术来实现。

6 、提高支付效率。网络支付的手续和过程并不复杂，支付效率很高。

因此储蓄卡转账频繁是不会被查的。 扩展资料： 储蓄卡的作用： 1、管理全球化所带来的国际社会公共问题 如同一国政府是本国内外事务的管理者，国际组织在一定意义上充当了国际社会共同事务的管理者的角色。

2、在成员国之间分配经济发展的成果和收益 从世界范围来看，不论是自然资源的生产、开发和销售，还是资金的融集和借贷，除了各国主权范围内的职能，还存在着一个在各有关国家之间公平、合理分配的问题。这种国际分配者的职能非国际组织莫属。

3、组织国际社会各领域的活动 促进国际社会整体的经济社会发展，需要有不同领域不同层次的大大小小的组织协调中心。日益加强的全球组织化趋势，在很大程度上表现为国际组织者职能。

联合国就是世界经济社会发展的最大的组织协调中心。组织而言，其组织职能本质上是一种国家合作的形式，是一种非主权的行政职能。

4、调停和解决国际政治和经济争端 国际争端的和平解决是现代国际法的一项基本原则。这项原则的实施，已经不仅仅依赖争端当事国本身，国际组织在相当大的程度上已成为和平解决国家间争端的有效工具。

许多国际组织的基本文件都将之列为自己的重要职能，并且规定了相应的解决机制。 参考资料来源：百度百科-储蓄卡 百度百科-转账。