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  • 优秀理财经理分享发言稿

    1.理财经理晨会分享

    “一日之计在于晨”,早晨是每一天的开始,一天工作进展顺利与否,与早晨的士气提振和计划有关。因此,分行营业前的半个小时,会有一个简短的“晨会”。晨会可以是一群人会议式的,也可以是主管与销售人员做昨日的业绩检讨及今日工作计划。对业绩不好的理财经理,销售主管要问清楚原因,分析问题出在哪里?协助找到解决的办法,让理财经理提出具体的改善工作计划,并对工作计划达成共识,做出当日业绩新的承诺;对昨日业绩表现好的理财经理,销售主管会让他与其他同事一起做一个经验分享,分享自己为什么能够创造好的业绩,怎么讲产品销售出去的?怎么经营成功一个客户的?等等。让其他同事可以分享并学习他成功的经验。最后,主管给予各位同事鼓励、激励,一天的开始士气很重要,主管在这个时间更多的应该是帮助属员振作精神,开始新的一天努力,不可将会议变成打击绩效差的同事。

    这个部分是主管执行对每日目标持续追踪、督导、激励的销售管理,也是通过经验分享对理财经理销售技巧提升学习的管理。

    文章来自Beta理财师《成长手册》——新人篇中的一文《理财经理有效率的一天》

    希望对您有帮助。

    2.理财经理业绩优异的分享

    Beta理财师《成长手册》系列从知识结构、行业展望、心理建设等各全方位陪伴理财师成长的读物。

    该系列不仅能帮助理财师全面提升业务质量和效率,对于金融机构的管理者也有极大的参考价值。 无论你是银行从业人员、保险从业人员、第三方理财机构人员,只要你在为他人提供理财方面的咨询服务,也许都遇到过这些困惑——如何给自己准确定位,如何掌握理财师必备的各种能力,如何寻找并影响你的客户,如何有效地与客户沟通。

    对于初出茅庐的理财师,《成长手册》 能够帮助新人多维度理解销售本质,强化单项销售技能;对于“穿越牛熊”的理财师,《成长手册》能够突破职业瓶颈,化焦虑为动力,补齐销售“短板”;对于行业管理者,《成长手册》能够拨开迷雾,笑看财富管理行业变局;风卷云舒,不忘一片初心。 作者中不乏行业领袖,包括传统银行私人银行总经理、明星理财师、专注研究金融销售的明星培训师。

    行业精英的分享不容错过。

    3.如何成为一名优秀的理财经理

    对于许多人有志于加入这个金领行业——银行,而理财经理则是初入职场新人的不错选择。

    理财经理究竟是个什么样的工作,需要具备哪些素质,今后如何发展,本文将做简要介绍。一、理财经理的生活1. 繁忙而充实 国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色,工作是很繁忙的,每天的工作与在影视剧中看到的差不多:西装革履,接待不同的人,参加各种商务活动,同时用几台电脑看资料。

    与银行中很多简单重复性工作岗位相比,理财岗位的重复性要弱一些,可以自主支配时间,每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比,理财经理的收入要多一些,晋升的机会要多一些,培训的机会多一些,出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些,如果赶上市场机会好,理财经理的待遇十分令人羡慕。

    这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。2.压力与机会 在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下,银行内职务晋升最快的就是营销人员,几乎所有的指标都是量化的,达到什么样的程度赚多少钱,是否提升都是可以提前知道的,不用“拼爹”或讨好领导,非常适合有冲劲的年轻人。

    当然,压力也是非常大的,工作不是考试,考核也不是玩游戏,每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。3.定位与越位 实际工作中,许多理财经理把自己的定位都给搞错了:有的把自己定位成服务员,只知道为客户跑前跑后;有的把自己定位成市场预测人士,热衷于指导客户投资;有的把自己当成了办公室职员,坐在工位上等客户;有的经常与高端客户在一起,也把自己当成了高端客户。

    错误的定位就会造成错误的结果,有些人业绩的确提升很快,但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身,这时需要检讨一下,看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。二、理财经理的基本素质1. 性格与品德 在越来越强调个人感受的今天,人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。

    工作的内容一定要与性格不冲突,扭曲性格工作会让人感觉不到幸福,自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位:第一是内向不喜欢与人交流的,理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流;第二是心理承受能力差的,因为这个岗位经常被客户抱怨,也会面对或大或小的市场波动,许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力;第三是言辞夸张、好大喜功的人,理财是一份专业的工作,向客户介绍时需要足够的严谨,夸大性的言辞会误导客户的决策,进而带来难以估量的损失;第四是为达目的不择手段的人,人做事都有目的性,工作也是有目的性的,这无可厚非,但如果为达目的不择手段,在理财这个岗位上不但害人,而且害已,有的理财经理为了业绩和收入,误导客户,给客户造成巨大损失,最终导致无法收拾的局面。

    2.知识与技能 首先,不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景,实际上,任何专业背景的人都可以成为理财人员。有位花旗银行的高管,做理财经理出身,而他在做理财之前是名警察。

    跨专业、多专业,对理财经理日后的工作还会有不少帮助,在与客户沟通时,这些专业多少还会派上用场。 一般来说,理财经理在入职前和在本岗位工作时,业务培训会比较多,有的金融机构还会要求考取各种专业证照。

    只要认真学,专业知识这一课会很快补上。当然,随着日后职务的晋升,维护客户等级的提高,拥有扎实专业功底还是很必要的,不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。

    “非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累,多看书学习,专业知识会很快补上。 除了专业技能外,理财经理最好还要具备一项非专业技能,例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域,即使没有这些,在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。

    要想与客户的关系更进一层,理财经理不仅要与客户谈专业,非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。3.经验 理财经理的经验分为两个部分,一个部分是专业经验;另一部分是维护客户的经验。

    专业经验非常重要,只要政策允许,理财经理应该参与市场的实际操作,而且要有所侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。

    多经历些市场波动是很有好处的:一来让理财经理能够更清晰地理解市场,更深刻地理解“风险”二字,别把自己当作是市场的赢家;二来是跟客户有更多的交流话题,因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的;第三,拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。 客户维护经验更加重要,因为理财经理要跟形形色色的人打交道,要用这些人能够接受的方式来交流。

    这一技能是无法教授的,需要理财经理在不断的磕碰和体会中,了解自己的性格特点,同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位,这项能力都很重要。

    在实际工作中,这一要求也太高,团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工,例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性,而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。 三、如何成为一名理财经理1. 转岗。

    在银行内部会有许多转岗机会,。

    4.如何做一名优秀的银行理财经理

    曾经回答过的:

    首先,你必须熟悉理财知识,才不至于忽悠自己,忽悠客户。

    其次,你必须具有职业修养,不会被任务左右你的理性判断。

    第三,你必须熟悉理财各种工具(产品),面对不同客户你才能游刃有余。

    第四、你必须掌握必要的市场信息并具有自己的分析判断能力。

    第五、你必须有足够的耐性和方法了解客户的实际需要,才能做出客户满意的配置方案。

    第六、从身边的亲戚朋友开始,拓展客户,奠定基础。同时通过内部客户管理系统熟悉现有客户,通过会面、电话、短信、函件与客户沟通,善于利用节日或其他特殊事件,加强与客户沟通。

    第七、在取得客户信赖的基础上,通过客户转介绍拓展新客户。

    第八、单位总会有任务落在自己头上,要将任务和客户需求对接好,不要把任务推给不需要的客户,而需要的客户又被忽略;要做到在合适的时间将合适的产品卖给合适的客户,这样既对客户负责,也也对单位负责。

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