1.保险业务方案怎么写

我之前是做过人寿的，心得颇深

如何开展业务如下：

1陌生拜访：对于没有门路的业务员这是增加自

己客源的唯一途径6%

2转介绍：当有客户认同你后可以向他索要其他的客户3%

3电话拜访：这是提高效率的一个必要途径成功率在5%

4网络拜访：现在40岁以下的基本都是在网络的时间很

长可以在这 上面做3%

5售后服务：当你把客户服务好了可以重复保险会有很多

当然保险业分成很多种，如意外险 健康险 理财险 重疾险

投资险 教育险 妇女险 看你要写哪方面了刚才我上面写的是针对个人与家庭的

如果想团体意外保险，团体医疗，团体重疾等有很多

还有针对大客户的：如保险可以给资金充足的大客户给予资金的转移，这样可以合理的避税，等等，看你要注重那个方面了

上面的是前期的业务发展，其实这行要做好嘴主要是靠后期的服务

如果服务号口碑好然后他的后期业务就会做不完，你可以去网上找下保险冠军的实例好给你点思路

保险而且不是传统的销售因为它是没有实质性的东西的只有几张纸而已，所以保险销售主要就是靠沟通，观念的转变和价值观的认可。希望你能通过我以上对人寿保险有更好的了解！·

满意请采纳。

2.社保方案如何写

在保障企业本身利益的同时，保障员工应该享受的社保待遇，最佳的缴纳社保的方案应当是：实事求是地按照职工工资收入，为职工缴纳社会保险！ 因为，缴纳社会保险是单位和职工的义务和责任，国家有强制性的规定，不按照规定缴纳，是要受到处罚的，国务院发布的<<社会保险金征收条例>>中有明确的规定，切记！！再者，职工也很清楚现在的社会保险政策，少缴就会侵犯职工的权益，职工一定不愿意，会带来以后的劳动仲裁事项的发生.如果按照楼上的"按社保局最低限额去交纳".显然不合法！按照"对于本市员工，按照"社会平均工资水平去交，对于外来员工，按照社保最低标准去交"，存在员工歧视，也不符合规定.所以参加社会保险，考虑企业和职工的共同利益，最好的办法就是严格按照国家规定，缴纳社会保险，对职工千万不能耍小聪明！。

3.保险工作计划书怎么写

（一）从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。

总经理室多次在各种会议中强调，今后的市场竞争日趋激烈，同业公司不断从各个方面和我们展开较量，在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。xx区部上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。

我们利用各种时机，转变区部各方面人员的观念，变“要我发展”为“我要发展”。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。

只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为xx区部从根本上增强了凝聚力，区部呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。

（二）针对全年各阶段经营重点，我区部积极配合市公司各项安排，结合区部实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。 从年初开始，区部就针对一年的工作方向，推出了“人人达标，争做明星”的竞赛方案，倡导全体业务伙伴达到基础目标，向明星业务员学习，并持续努力实现高要求。

在全年的工作中，区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力，实现了整体工作的持续性和有效性。全年基本上可以分为三个阶段： 第一阶段：年初xx趸交销售业务竞赛，我区部配合市公司“xxxxxx”趸交推动方案，推出区部“金鸡报喜”趸交业务竞赛方案，全面提升规模保费，实现开门红。

第二阶段：二月份至八月份，区部围绕期交业务和增员工作，先后推出了春节期间的“正月十五闹元宵，新春佳节赛中赛”新春推动方案、“阳春三月换新装”期交业务推动方案、“雄鹰行动”期交业务推动方案、“激情初夏之六月风暴”业务推动方案等一系列有针对性的推动方案，有效地拉动了业绩增长。区部借助七月份乔迁新职场的契机，推出“火红七月，淘金行动”业绩、增员推动方案和“八月感恩勤拜访，人人举绩庆乔迁”推动方案，倡导“人人举绩，为新职场做贡献”，区部还借机提出了“天天拜访，周周举绩，月月增员，年年进步”的区训，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，取得了不俗战绩。

第三阶段：九月份至年底，区部利用xxx培训的有利时机，全面调动团队士气，提升销售技能，开展多层次对抗赛，冲刺年终目标。在市公司的安排下，九月份我区部组织了200余名伙伴参加xx公司的全套培训，使广大伙伴从全新的角度得到了思想的升华和技能的提升。

区部借势而行，在团队中大力倡导技能训练、氛围营造和目标追踪，在配合市公司开展并炒作“xxxx”区部对抗赛的同时，积极开展区部内部的对抗竞争，先后发动了“狮王争霸”、“五虎争霸”、“精英擂台”等竞赛活动，区部推出的“九月争霸战鼓急，欢度中秋冲桂林”、“金秋十月燃战火，五虎争霸振雄风”、“众志成城，决胜深秋”十一月期交业务竞赛方案以及“决胜05大冲刺”十二月期交业务竞赛方案，都有效地提升了团队士气和工作积极性，为全年冲刺作了有益的拉动。 （三）针对各个层级人员，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。 区部在年初制定了针对整个年度的工作方向，并将各项目标进行细化分解，与全体主管签订了全年目标责任状，做到目标明确，奖惩有据，增强了全体主管带领团队冲刺全年工作目标的信心；在一年的工作当中，区部还每个工作月都结合团队的年度目标，制定月工作目标，并且不断地通过月工作总结会、周主管经策会的绩效分析，用数据说话，追踪团队目标的达成情况。

在每次经策会上，区部会公布各级主管的个人举绩和增员情况，激励各级主管“打铁还需自身硬”，身先士卒带动属员。正是这种阶段追踪与检查的工作方 法，引领着团队主管始终认清方向，带领团队追逐全年工作目标。

2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。 区部从2003年组建“精英俱乐部”以来，标准逐年提升，入会人数逐年增加，至2005年已有区部精英俱乐部会员36人，入选市公司精英俱乐部的有3人，加入美国百万圆桌协会（mdrt）1人。

为了进一步促进精英队伍的成长，区部在年初重新制定了《精英俱乐部章程》，对2006年俱乐部入围标准再次上调，为精英业务员提供更多优惠政策，有效地促进了团队争作优秀，努力加入俱乐部的热情。区部在搬入新职场后，专门为精英俱乐部制作了光荣榜，增强精英荣誉感，号召大家“向精英学习，向精英致敬”，区部内形成了的良好风气。

为了加快精英成长，区部定期举办精英俱乐部例会，进行各种培训和目标追踪。特别是十月份以来，区部组建了60人的“精英突击队”进行分组对抗，每周日上午进行半天培训，邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和授课，或提供外界交流机会、客户沟通机会。

这些举措有力地提升了精英伙伴的水平，。

4.社保方案如何写

在保障企业本身利益的同时，保障员工应该享受的社保待遇，最佳的缴纳社保的方案应当是：实事求是地按照职工工资收入，为职工缴纳社会保险！

因为，缴纳社会保险是单位和职工的义务和责任，国家有强制性的规定，不按照规定缴纳，是要受到处罚的，国务院发布的>中有明确的规定，切记！！再者，职工也很清楚现在的社会保险政策，少缴就会侵犯职工的权益，职工一定不愿意，会带来以后的劳动仲裁事项的发生.如果按照楼上的"按社保局最低限额去交纳".显然不合法！按照"对于本市员工，按照"社会平均工资水平去交，对于外来员工，按照社保最低标准去交"，存在员工歧视，也不符合规定.所以参加社会保险，考虑企业和职工的共同利益，最好的办法就是严格按照国家规定，缴纳社会保险，对职工千万不能耍小聪明！！

5.设计一个保险方案

我觉得你的背景资料还是不够详细，所以很难据此提供出保险方案。你可以参考以下方式提供资料，这样才能给你量体裁衣进行设计。

1. 所在城市（准备在哪里投保，以后是否准备更换居住或工作地）

2. 家庭成员构成：年龄（周岁）、性别、职业

3. 家庭年收入（夫妻分开写）、月常规支出/年支出、现有资产及负债（如贷款）

4. 预期教育费用/父母赡养费用

5. 理财方式及内容（存款/股票/基金/房产），以及不同阶段希望达成的财务目标

6. 被保险人健康状况；主要关注保障内容（详细说明所担心的问题 ）

7. 参加社保情况（社保/农村合作医疗/综合保险/无）.已购买保险（公司/名称/保费/保额）

8. 联系电话、邮件、QQ、MSN等

案例演示模板：

1、所在城市：北京，本地户口，定居。

2、家庭成员构成：年龄（周岁）、性别、职业

三口之家：男36周岁，高级工程师；女31周岁，普通职员；男孩6个月。

3、家庭年收入（夫妻分开写）、月常规支出/年支出、现有资产及负债（如贷款）

男方年收入18万左右，女方年收入12w左右，均含奖金在内。月常规支出6300左右（含房贷2800元/月）。

有房产一套，车一辆；每月还房贷2800元，还有13年。

4、预期教育费用/父母赡养费用

孩子3周岁开始的学龄前教育-大学和读研的费用；

男方父母、女方父亲都有社保，有退休金，女方母亲有合作医疗，都不用我们照顾；

5、理财方式及内容（存款/股票/基金/房产），以及不同阶段希望达成的财务目标

存款30万；股票、基金共约20w：股票亏损、基金持平。

自己房产和车（无车贷），希望在未来5-10年内再购置房产一套。

6、被保险人健康状况

健康。但爱人有轻度脂肪肝，孩子是早产儿（早产一个月，从出生后到3个月做了所有检查，全部正常），不知道保险公司对这些方面有没有具体要求。

主要关注保障内容（详细说明所担心的问题 ）

孩子的意外、医疗、重疾。主要通过商业险补充社保方面的不足 *孩子教育基金* 我们都知道，单靠存款准备教育金是比较亏的，强制性也不好，所以孩子的教育费用是今后的大问题 想通过教育险作为孩子教育费用的强制储蓄不知是不是可行。还有大人的保险相对不是完善，如有可能可以适当补充适合大人的险种。孩子的年缴保费控制在8000元以下。大人的保险预算和保障设计，希望听取您的意见。可以是不同保险公司的险种组合，不怕麻烦，性价比最优为好。

7、参加社保情况（社保/农村合作医疗/综合保险/无）

我们二人都有五险一金，孩子有社保

已购买保险（公司/名称/保费/保额）

泰康的险种，具体名字忘了，每年保费5400元，男女各10万保额，20年缴费，已缴5年；

男方有一份平安的保险，具体不详，她母亲给保的，很早了，好像只有3万的保额。

6.如何写保险计划书

各家公司都有自已的计划书模板.

尊敬的客户您好：

首先祝您健康快乐！全家幸福！

感谢您来保险平台给我们为您服务创造了机会，出于我的责任心，和一份爱心，诚心诚意向您说两句心里话，

我相信您在自己的本行业里一定是非常专业和敬业的，保险也是一种复杂的，需要有专业化指导的商品。您作为一名理性的消费者，从了解保险到根据自身的情况选择险种，直到投保交费，都需要由一个具有专业保险知识、有职业道德、业务能力、技能、技巧都过硬的高素质、有经验的专业人士为您解惑答疑，特别是投保后的服务工作…

我也自信在保险业里是唯数不多的具有本专业（金融、保险）又具有多年实践经验的资深业务主任，我把自己和客户都带入保险公司是有一定道理的……您可以不需要推销人员的推销，但您不会不需要资深寿险顾问的建议。

所以，我认为参加保险一是保障，二是得到帮助，而且还起到资产保值避税的作用。保险本身就是一种保障，因此，在哪家公司投保都是给自已和家人得到保障；减少风险带来的损失，更重要的是选择一个好的代理人是非常重要的，在您最需要时能得到他的帮助，不知您是否满意还希望您提出意见。

详细资料请与我联系电话：13901362028

我个人网站：

保险代理人：吴金龙

希望能看到您的回复，因为保险是非常专业的只通过做计划书是很难理解内容的还是希望能和您见面.给我一次为您服务的机会.

本人电脑水平有限，希望今后得到您的帮助。

说的好不如做的好，我不是最好但要做的更好！

7.保险职业规划怎么写

保险行业的个人职业生涯规划范文

一.外部环境分析

1.社会一般环境： 中国政治稳定，经济持续发展。在全球经济一体化环境中扮演着重要的角色。但是目前经济发展过热，CPI持续上涨。

2.保险的特殊环境： 由于中国保险行业发展较晚，行业不成熟，市场混乱。保险产品基本本复制国外。体现保费较高。同时，消费者对保险行业失去信心，甚至反感保险。但从另一方面可以看出，保险行业严重缺乏人才，市场前景广阔。

二.个人分析

我是一个当代本科生，（平时）是家里最大的希望——成为有用之才，性格外向、开朗、活泼，业余时间爱交友、听音乐、外出散步、聊天，还有上网。喜欢看小说、杂文，尤其爱看军事类的书籍。平时与人友好相处群众基础较好，亲人、朋友、教师关爱。喜欢创新，动手能力较强。做事认真、投入，但缺乏毅力、恒心、耐心。学习是三天打渔，两天晒网，以致一直不能成为尖子生。有时多愁善感，没有成大器的气质和个性。不过，值得一提的是，数学相当不错。

三.解决个人分析中的劣势和缺点

1）恒心问题：可凭借那份积极向上的热情鞭策自己，久而久之，就会慢慢培养起来，充分利用一直关心支持我的庞大亲友团的优势，真心向同学、老师、朋友请教，及时指出自存存在的各种不同并制定出相应计划以针对改正。

2）耐心问题：通过做日常生活的事情，比如钓鱼、拼图、围棋等等来慢慢锻炼自己的耐心。

四. 确立目标： 根据自己的兴趣和所学专业，在未来应该会向精算和营销员两方面发展。围绕这两个方面，本人特对未来五十年作初步规划如下：

1、20XX——20XX年学业有成期：充分利用校园环境及条件优势，认真学好专业知识，培养学习、工作、生活能力，全面提高个人综合素质，并作为就业准备。（具体规划见后）。

2、20XX——20XX年，熟悉适应期：利用5年左右的时间，经过不断的尝试努力，初步找到合适自身发展的工作环境、岗位。

完成主要内容：

(1)学历、知识结构：通过中国精算师考试（9门），拿到理财规划师等资格认证。开始接触社会、工作、熟悉工作环境。

(2)个人发展、人际关系：在这一期间，主要做好职业生涯的基础工作，加强沟通，虚心求教。

(3)生活习惯、兴趣爱好：适当交际的环境下，尽量形成比较有规律的良好个人习惯，并参加健身运动，如篮球、足球、乒乓球等。

3、20XX——20XX年，在自己的工作岗位上，踏踏实实的贡献自己的力量，拥有一个完美的家庭。

五. 结束语

计划固然好，但更重要的，在于其具体实践并取得成效。任何目标，只说不做到头来都会是一场空。然而，现实是未知多变的，定出的目标计划随时都可能遭遇问题，要求有清醒的头脑。其实，每个人心中都有一座山峰，雕刻着理想、信念、追求、抱负；每个人心中都有一片森林，承载着收获、芬芳、失意、磨砺。一个人，若要获得成功，必须拿出勇气，付出努力、拼搏、奋斗。成功，不相信眼泪；成功，不相信颓废；成功不相信幻影，未来，要靠自己去打拼！ 通过这次职业生涯规划，我清楚地认识了自己，确立了自己的努力方向和职业定位，这样就可以使自己保持平稳和正常的心态，按照目标和理想有条不紊、循序渐进地努力。当然，计划虽好，最重要的还是在于其具体的实践和所取得的成效。然而，现实是未知多变的，定出的计划随时都会遭遇问题，这就要求我们有清醒的头脑，客观的分析和全面的认知。每个人都有自己的理想信念，抱负和追求，每个人都渴望成功，但在此过程中我们必须坚持信念，必须持之以恒，必须脚踏实地！