帐户往来情况说明

1.如何根据余额表确定公司基本户和股东账户的往来

开立基本存款账户的流程：

（一）根据申请开立账户的不同性质提交相应的证明文件，核准类账户两套复印件、备案类账户一套复印件（如当地人行有规定复印件上不加盖单位公章的，从其规定）。

（二）自2014年3月1日起开户填写《招商银行开立单位银行结算账户申请书和协议》加盖单位公章及法定代表人单位负责人签章，取消原《开立单位银行结算账户申请书》、账户管理协议。

(2014年3月1日起启用新版开户单据，原单据失效)客户按要求填写“开立单位银行结算账户申请书”加盖单位公章和“招商银行人民币单位银行结算账户管理协议”加盖公章和法定代表人/单位负责人（或被授权代理人）签章。如政府机关、事业单位等客户，不要求登记“控股股东或者实际控制人。账户管理协议印制时须采用A4纸，尽量采用一页正反面的方式印制，如无法在同一页正反面印制的，则须客户加盖骑缝章。

（三）如当地分行要求申请支付密码器时，需填写支付密码申请表及支付密码协议书（协议盖骑缝章）

自2014年3月1日起开户填写《招商银行单位结算产品服务申请书和协议》加盖单位公章及法定代表人单位负责人签章，客户阅读《招商银行单位结算产品服务章程》，原支付密码申请表及支付密码协议书失效。

（四）开户行受理并安排客户经理对开户单位进行尽职调查，填写《招商银行单位客户尽职调查表》（以下简称《调查表》）。

（五）基本户开户成功后，客户到开户行领取“开户许可证”。客户凭受理回单以及经办人身份证前来开户行领取开户结果。对于缺少受理单的，须开户申请企业出具证明说明原因，如原经办人本人无法前来的，须开户申请企业出具证明指定人员凭身份证前来办理。