一、求银行反洗钱征文活动文章一篇

随着中国经济的快速发展，这契机在为金融行业的腾飞插上了翱翔的翅膀，同时也给各家金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。

试想，生活中萦绕在您身边的都是毒贩，黑社会组织，走私犯、金融诈骗罪犯甚至琳琅满目的洗钱机构，我们的生活还会安定吗？社会的安定还会有保障吗？因此，打击洗钱犯罪活动，人人有责，我们必须高举反洗钱的旗帜。反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。

几年来，我行坚持开展反洗钱教育，培养了反洗钱人人有责的工作态度。身为农信社一线柜员的我，深知反洗钱的重要性，不以小事为轻，办理业务时时时刻刻做到把好自已的这一关。

首先，办理业务时认真审核客户的身份，核实客户身份，杜绝为客户开立匿名帐户或假名客户争取充分发挥柜员在反洗钱中的作用，作为柜员就必须具有揭开遮盖有问题客户面纱的能力以及对法律实施当局提供有关交易和客户身份证明的可靠文件的能力。不应保存匿名帐户或明显假名的帐户。

应要求，我们柜员在确立营业关系或进行交易，尤其在开立银行帐户，进行大量的现金交易时，根据可靠的身份证明识别客户，并记录客户的身份。开户必须进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实性，如发现同一客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并。

对开立多个结算账户的除履行开户手续外，还应注意了解客户身份、交易背景等。对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。

除此，在日趋隐秘和智能化的洗钱活动中，还存在其他我们不易察觉的洗钱方式。比如利用“地下钱庄”、走私、以及和民间借贷转移犯罪的收益等。

而作为一个合格农信前台柜员，本着高度负责的态度，努力避免洗钱活动从自己手中得逞。坚决不为利益所诱惑，杜绝与洗钱的犯罪分子同流合污。

洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严重地危害了经济的健康发展。

干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。

尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高，特别我们作为服务基层的农村信用社，基层客户对反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。所以加强反洗钱教育宣传，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出法律误区就显得至关重要。

加大对农村反洗钱宣传教育的投入，组织进行反洗钱宣传，使农村的农户。

二、看了中国反洗钱十年磨一剑读后感怎么写

以全国人民代表大会常务委员会2006年10月31日通过反洗钱法为起点，中国反洗钱工作全面步入法治化轨道已有十年时间。

十年来，受国际政治经济等多重因素的影响，国际国内反洗钱与反恐怖融资形势发生了深刻而复杂的变化。中国反洗钱工作经受了种种考验，充分发挥了预防和打击洗钱活动的作用，成为维护我国金融安全和经济社会稳定的一把利剑。

与多数发达国家和新兴经济体国家相比，中国反洗钱工作整体起步较晚，但起点高、标准严、力度大、发展快、效果实，彰显出较强的后发优势。在十多年的时间里，中国反洗钱工作逐步形成了制度完善、机制健全、运行良好的反洗钱监督管理体系，各类型金融机构及非银行支付机构（以下统称“义务机构”）切实履行反洗钱法定义务，防范洗钱风险的意识和能力显著提升，为防范和打击洗钱及上游犯罪提供了有力的金融情报支持。

作为最权威的反洗钱国际组织，金融行动特别工作组（FATF）是反洗钱国际标准的制定者、监督者与评判者。FATF制定的反洗钱和反恐怖融资互评估方法是国际社会公认的关于一国反洗钱和反恐怖融资是否符合国际通行标准、是否实质有效的评价体系。

2012年2月，中国通过了FATF第三轮反洗钱和反恐怖融资互评估，成为FATF30多个成员国（地区）中第13个通过此评估的国家。

三、谁能给我一份关于反洗钱的征文

客户为外国政要的，各营业网点应采取合理措施了解其资金来源和用途。外国政要，是指外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，如国家元首、政府首脑、高层政要，重要的政府、司法或军事高级官员，国有企业高管、政党要员。因外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员，存在与外国政要类似的风险，所以对这些人员也应采取相应的客户身份识别措施。 "深圳发展银行客户身份识别和客户身份资料

及交易记录保存操作规程

"

2 个人客户的身份证明文件过期后，一般应在通知后一个月内更新，最长不超过两个月；单位客户的身份证明文件过期后，一般应在通知后三个月内更新，当地关于单位客户的身份证明文件更换有特殊要求的除外。客户没有在上述期限内更新且未提出合理理由的，各营业网点不得为客户办理新业务。 "深圳发展银行客户身份识别和客户身份资料

及交易记录保存操作规程/个人存款实名制/居民身份证件管理条例/公司法

"

3 跨境汇款业务与反洗钱

4 保管箱业务与反洗钱

5 实行“总对总”报送大额交易和可疑交易报告后，基层行监控分析连续、多次发生可疑交易账户问题研究

6 客户洗钱风险分类问题，持续监测、分析高风险客户（账户）交易措施问题研究

7 账户管理与反洗钱，客户拥有账户数量对反洗钱的影响

8 客户尽职调查问题：如何了解资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，以及这些信息在可疑交易分析中的意义

9 关于18种可疑交易特征描述问题，找出更多的可疑特征

10 报送可疑交易专项报告的规范化问题，尤其是相关交易信息项的规范化问题

11 反恐怖融资与建立“黑名单”系统问题，网点办理开户、支付结算、授信等业务中核查客户是否涉及“黑名单”，并进行后续审核、报告问题。（注：深发展在同业中率先建立“黑名单”系统）

12 协助反洗钱调查方面：网点持续监控反洗钱调查被查账户在操作上的有效性问题，监控、报告被查账户向境外转移资金问题。

13 现金管理与反洗钱，个人结算账户频繁大额提现问题

14 自助银行与反洗钱

15 个人账户与单位账户大额资金往来问题

16 可疑信用卡大量大笔代还款问题

17 基层网点经营指标对反洗钱工作的影响问题

18 对网点进行反洗钱评级管理问题，对网点第一责任人、反洗钱岗位人员、其他岗位人员的反洗钱工作考核问题，与绩效指标挂钩问题

19 结算方式与反洗钱

20 经营规模与银行结算量结售汇问题

四、《反诈骗 反洗钱 自我维权》作文

历经十载，反洗钱迎来第十个年头的成才。

古人云：十年寒窗无人问，一举成名天下知。反洗钱工作从十年前的无人知晓，到如今虽说不能为天下知，但也形成广泛的关注和认知。

随着我国的经济长期、持续、快速、平稳增长，本土的国内外的洗钱活动日益增多，而且呈现多元化、网络化的特点。因此，进一步加强反洗钱的宣传在目前的经济形势下更现重要性。

反洗钱宣传的终极目标就是要“天下知”，人民群众只有充分了解反洗钱工作，才能主动防御、主动监控、主动举报，更好的配合监管部门的工作。反洗钱宣传工作虽说取得一定成效，但也同时存在宣传广度窄、形式单一等问题。

对于反洗钱宣传的工作，提出一下几点建议； 一、巩固高风险行业，辐射全社会 金融行业作为资金流通的场所，成为洗钱活动的主要渠道。对于金融业的反洗钱宣传一刻也不能放松，从一线业务到管理，宣传工作自上而下，层层下达，必须保证金融从业人员的反洗钱意识，巩固好重点监控行业。

反洗钱宣传在金融机构开展的同时，往往忽略了其他行业、人群的宣传工作。由于洗钱活动的多样性，目前已显现出金融行业以外的其他行业洗钱活动，所以反洗钱的宣传工作同时也需向各行各业进行，把宣传工作的范围扩大到全行业，全层次人群。

二、多形式的宣传手段，深入民心 目前的反洗钱宣传活动过于单一，拉横幅、喊口号、设立咨询岗等只能让群众知道“反洗钱”的存在，而不知道如何“反洗钱”。我们应该采取群众喜闻乐见的方式，比如借鉴公益宣传，在宣传载体上利用明星效应、卡通人物、时尚海报等，全方位抓住各年龄层群众眼球，首先要吸引他们关注。

然后在宣传内容上要通俗易懂、贴近生活，少用专业词语，少用口号式标语，多以案例、图形表达、故事等，让人民在娱乐的同时接受到反洗钱的教育，只有这样的宣传效果才会传播快，更能深入民心。 三、全方位媒体推动 固有的折页、横幅、橱窗、宣传栏等宣传方式往往处于被动状态，在这些原有的宣传方式下，我们应该多充分利用主流媒体和新媒体。

在电视、广播、报刊等主流媒体下进行宣传，会更宽的扩大反洗钱的宣传面，结合微博、微信、网络宣传等新媒体，更能主动推送宣传内容，形成全方位、多层次、广覆盖的宣传格局。 加大反洗钱的宣传力度，需要社会各职能部门、各行业机构、各层次人群积极参与，因此我们都有责任宣传反洗钱工作，使反洗钱工作能深入持久的开展下去。

五、反洗钱文章【重赏】

反洗钱面临的挑战及对策建议 2007年1月1日，《中华人民共和国反洗钱法》正式实施，6月28日，中国成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。

从此，中国成为全球打击洗钱和恐怖融资犯罪的一支重要力量。以《反洗钱法》为核心，以《金融机构反洗钱规定》和与之配套的“五个管理办法”为主要内容的中国反洗钱法律法规主体框架体系也已经形成，反洗钱的各项工作也在扎实有效地进行，成绩斐然。

然而，在反洗钱顺利推进和政策法规的实际执行中，反洗钱仍然面临着许许多多非常现实的问题挑战： 挑战之一，人民银行反洗钱法律授权面临着法律未确定的根本性挑战。《中国人民银行法》第四条规定，人民银行负责“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金检测。”

这是人民银行主管反洗钱工作的法律依据。但在《反洗钱法》第四条中，对反洗钱工作主管部门的表述却是“国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作”。

这样的表述，从立法的原意上应该能够看出来，人民银行并没有被《反洗钱法》赋予反洗钱直接监管职权。因此，人民银行反洗钱法律授权尚不明确，缺乏法律上的明确授权。

挑战之二，反洗钱范围限于金融机构面临着实际工作中职权有限的挑战。目前，人民银行是实质意义上的反洗钱行政主管部门，负有“指导、部署”整个反洗钱工作的职责，或者准确地说，反洗钱工作的主要任务是由人民银行来承担的。

但由于反洗钱工作和洗钱案件的复杂性，决定了仅靠人民银行一家，许多洗钱案件解决不了问题，而必须依靠金融机构以外的部门，才能够解决问题。可眼下，人民银行的反洗钱工作只能够局限于金融机构的范围，虽然设有反洗钱“一行”、“三会”等金融部门反洗钱工作协调机制和反洗钱工作部际联席会议制度，但这些机构只能够行使暂时性的协调作用，由于该机构本身不是办事机构，并不具有部委的行政职权。

因此，人民银行反洗钱职权范围仅限于金融机构，而反洗钱工作离不开其他部门的有效配合。 挑战之三，反洗钱工作权限上多、下少的规定面临着执行效果的挑战。

《反洗钱法》第23条和第32条对调查权和处罚权作了明确规定，地市中支不具有反洗钱调查权，县级人行不具有反洗钱调查权和处罚权。但实际情况是，反洗钱工作不但有大量繁琐的现场检查和非现场监管工作要由地市中支和县支行来完成，而且还必须配合省级以上进行反洗钱调查，处在反洗钱工作的最前沿、最基层，工作的难度很大。

此外，随着社会环境的变化，不具有一定的权威性，反洗钱执行效果势必打了折扣，具有反洗钱调查权和处罚权，作为县级人行来说是非常重要的。因此，反洗钱工作权限省级以上分行多，而地市中支以下权限少。

挑战之四，在同级别的人民银行，工作内容一致，但面临着机构设立不同的挑战。目前，沿海沿江等发达地市中支均设立了独立办公的反洗钱科，但在内陆省份的地市中支大都尚未成立独立的反洗钱科。

仅仅是成立了由行内多个部门参加的反洗钱领导小组，并将反洗钱具体业务挂靠在某一部门。如，宝鸡中支就划在了营业室这一内设机构，而营业室又不具有对外监管的职责，但反洗钱工作则属监管范畴，这一问题势必影响做好反洗钱管理工作，也不免对反洗钱工作的权威性多少有些折扣，难免使外界形成对金融机构反洗钱监管缺乏权威之嫌的看法。

没有一个独立的反洗钱科室，就难以改变社会上对人民银行反洗钱工作管理机构摆空架子的认识。 此外，自2007年以来，反洗钱工作的管理在原有现场检查的基础上，增加了非现场监管，业务范围已由银行业金融机构扩大到了证券业、保险业金融机构，还将启动包括支付清算组织、律师、房地产、彩票、宝石和贵金属、汽车销售等洗钱风险较高的特定非金融行业的反洗钱工作，这对反洗钱的监管工作提出了新的要求。

所以，内陆中支尚未设立反洗钱管理部门，然而发达地市中支和内陆中支的业务范围却是一致的。 挑战之五，人员配备少和工作内容多不相协调，面临着人员配备上的严峻挑战。

目前，地市中支都仅有1、2名专职反洗钱人员，自2007年反洗钱非现场监管工作开展后，立即要面对银行业、证券业、保险业等所有金融业务，业务的所辖单位增加较多。如宝鸡市的反洗钱工作要管辖8家县级人民银行、1家政策性银行、7家商业银行、5家证券营业机构、14家保险机构等共计35家单位，而且被监管单位还在不断增加，特别是保险机构增加较多。

不仅催收、汇总非现场监管报表工作量较大，而且还要撰写非现场监管报告，工作难度和工作量都在增加，没有一定的人员做基础，很难高质量地完成这些监管工作。 在现场检查方面，由于县级支行没有反洗钱处罚权，其所开展的反洗钱现场检查中发现的问题，全部都要上报到地市中支，由地市中支来进行处理，并由地市中支制作下发相关的检查工作文本。

想想看，就拿宝鸡中支来说，如果8个县支行每家仅检查1个金融机构，那么中支就要在其现场检查事实认定书的基础上，分别下发现场检查意见告知书和现场检查意见书16个工作文本。同时，地市中支还要独立完成自身的反洗钱现场检查。

六、关于化工厂十周年的征文

再过两天，就是___集团___周年的“生日”了。公司上下洋溢着一片喜庆、欢乐的气氛，员工之间的心情似乎也因此愉悦了，一切因为司庆的到来变得柔和而美好。

___年，___一路走来，有风有雨，有苦有甜，有欢乐也有泪水，“以设计为起步”，逐步做大做强，规模越来越大，发展到今天，让人钦佩也让人感动！

___年，说起来是一段历史，只有真正经历的，才知其中滋味。在瞬息万变、商场如战场的今天，___始终能把好舵，掌握好方向，朝着正确的地方前进。除了幸运，更应该说是我们的领导者有着非一般洞悉市场的敏锐观察力，才带领我们实现一个又一个的飞跃。

___是个大家庭，发展到今天，家庭里的成员也越来越多，大家都在为了这个“家”的明天努力着，奋斗着。公司荣，我荣；公司耻，我耻！

___的___年，是辉煌的___年，是不平凡的___年。在经历了暴风雨的洗礼之后，如一只展翅高飞的雄鹰，朝着更广更蓝的天空，飞翔！

___，将会越走越远。___，生日快乐！

（可以插入回顾工厂十年来的成就，艰苦的创业历程…）

七、求一篇关于公司十周年的员工征文

再过-天，就是10周年的“生日”了。

公司上下洋溢着一片喜庆、欢乐的气氛，员工之间的心情似乎也因此愉悦了，一切因为司庆的到来变得柔和而美好。 ___年，___一路走来，有风有雨，有苦有甜，有欢乐也有泪水，“以设计为起步”，逐步做大做强，规模越来越大，发展到今天，让人钦佩也让人感动！ ___年，说起来是一段历史，只有真正经历的，才知其中滋味。

在瞬息万变、商场如战场的今天，___始终能把好舵，掌握好方向，朝着正确的地方前进。除了幸运，更应该说是我们的领导者有着非一般洞悉市场的敏锐观察力，才带领我们实现一个又一个的飞跃。

___是个大家庭，发展到今天，家庭里的成员也越来越多，大家都在为了这个“家”的明天努力着，奋斗着。公司荣，我荣；公司耻，我耻！ ……。

八、司十周年庆征文 求藏头诗 为：“庆祝南联十周年”

庆云飞跨百川尽

祝融星火夜酬勤

南疆黑金兆国瑞

联通天海树功勋

满腹浓香惊仙客

十方嗟叹第一品

周公千载承余梦

年来樽酒铸国魂

（注：祥和的庆云飘荡在百川汇聚的地方，火神亲自为星夜忙碌的人执火引路。四海的石油预示着国运亨通，南联人用行动在这天与海之间树立功勋。芳香四溢的饭菜惊动了天上的仙客，十方的食客称赞此为天下一品。千年解梦的周公，与南联人共同用行动铸就中华饮食文化的新国魂！）

希望对你有所帮助，不要见笑。

九、求征文《我爱你,祖国》或《澳门回归10周年》

百灵鸟从蓝天飞过，我爱你，我的祖国！我爱你，祖国，我爱你春天蓬勃的秧苗，我爱你秋日金黄的硕果，我爱你青松气质，我爱你红梅品格，我爱你家乡的甜蔗，好像乳汁滋润着我的心窝。

我爱你中国，我要把最美的歌儿献给你，我的母亲，我的祖国。我爱你中国，我爱你碧波滚滚的南海，我爱你白雪飘飘的北国。

我爱你森林无边，我爱你群山巍峨，我爱你淙淙的小河，荡着清波从我的梦中流过。我爱你中国，我要把美好的青春献给你，我的母亲，我的祖国。

我爱你叮咚的驼铃是它让丝绸之路源远流长我爱你嫩绿的草芽，是它覆盖了戈壁沙漠的荒凉我爱你乡间的牧笛，是它把五彩的音符撒向八方。我爱你都市的高楼，是它把人们的理想托向太阳。

我爱你长江的碧波，是它把56个民族的心曲弹唱。我爱你黄河的波涛，是它把13亿人民哺育抚养。

我爱你长城的雄伟，是它挺起了中华儿女的脊梁。我爱你巍巍的黄山，是它展现了祖国的秀美端庄。

我爱你高原的旷达，是它袒露出炎黄子孙的豪放。我爱你蔗林的茂密，是它甜透了亿万人民的心房。

我爱你开放的窗口，是它让文明的花朵争艳芬芳。我爱你改革的浪潮，是它把贫穷落后的帽子甩掉。

我爱你智慧的头脑，是它领回了四大发明的金奖。我爱你勤劳的双手，是它为现代化祖国打扮梳妆。

我爱你伟大的旗帜，是它代表了人民前进的方向。我爱你五色的风帆，是它让世纪之船鸣笛远航！。

祖国，我爱你，我爱你的草青木秀，我爱你的鸟鸣蛙唱，我爱你的山山水水，我爱你的城城乡乡，我爱你的风花雪月，你爱你的丽日艳阳。祖国，我爱你，是你给了我生命，是你给了我力量 ，是你给我的渴望插上了一双飞翔的翅膀。