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  • 合规怎么写

    1.银行合规案例及分析及学习心得怎么写

    一、学习合规,提高认识

    首先,我部召开了全体员的专项会议,联社对部分员工通过省联社的视频会议学习专家的评论和案例分析,以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会,尤其是对"合规手册"进行了全面的了解和掌握。为此我还认真地做了学习记录,使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。

    其次,通过学习,纠正了我以往"重经营,轻管理"的错误认识。与同事们达成一种共识,即:微小的违规行为会积累成严重的合规风险,严重的合规风险会使我社经营遭受重创。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失,还可以保护员工少犯错误,激励员工奉献价值。

    二、及时整改,更新服务

    "合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规创造价值"和"合规促进发展"的理念。我作为一名会计主管,应当自觉遵守合规经营,规范操作,并对我部进行了自查、自纠,尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案,结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐,因我部开立企、事业单位的帐户,现有一百三十多户。首先,将不合规的帐户进行了全面清理,部分帐户进行了销户处理。对通知不到的帐户,进行久悬处理。由于农村合作金融机构合规建设起步较晚,目前仍然是被动合规,而不是主动合规,所以我们更要坚持合规办理每一笔业务,边学习,边整改。

    通过学习,我深刻认识到要更新服务意识。没有优质的服务就没有银行业务的发展。加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变,但缺乏更深层次的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的环境下,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。

    三、合规经营,初见成效

    通过正确认识和整改后,这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。首先,合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误,保护了员工工作的积极性。自从合规要求以来,柜面业务差错率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病,在员工互相监督下,得到了明显的改善。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解,但通过解释最终都得到了客户的认可。作为一名员工,特别是作为一名会计主管,更要有风险服务意识和风险管理技能,及时消除基础管理工作存在的隐患,增强防范风险的能力,提升了在客户中的信誉和社会地位。

    以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识,不足之处欢迎批评指正。

    补充银行合规心得体会:

    “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。

    为此,总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识,在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动,这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守,将合规,促案防”这个主题,在行长的牵头领导下,我们支行也展开了积极地学习和讨论,从中我受到了很多启发和收获。

    2.合规部工作总结怎么写

    总结,就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究,分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种,是对已经做过的工作进行理性的思考。总结与计划是相辅相成的,要以计划为依据,制定计划总是在总结经验的基础上进行的。

    总结的基本要求

    1.总结必须有情况的概述和叙述,有的比较简单,有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。

    2.成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩,找出缺点。成绩有哪些,有多大,表现在哪些方面,是怎样取得的;缺点有多少,表现在哪些方面,是什么性质的,怎样产生的,都应讲清楚。

    3.经验和教训。做过一件事,总会有经验和教训。为便于今后的工作,须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中,并上升到理论的高度来认识。

    今后的打算。根据今后的工作任务和要求,吸取前一时期工作的经验和教训,明确努力方向,提出改进措施等

    总结的注意事项

    1.一定要实事求是,成绩不夸大,缺点不缩小,更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。

    2.条理要清楚。总结是写给人看的,条理不清,人们就看不下去,即使看了也不知其所以然,这样就达不到总结的目的。

    3.要剪裁得体,详略适宜。材料有本质的,有现象的;有重要的,有次要的,写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分,该详的要详,该略的要略。

    总结的基本格式

    1、标题

    2、正文

    开头:概述情况,总体评价;提纲挈领,总括全文。

    主体:分析成绩缺憾,总结经验教训。

    结尾:分析问题,明确方向。

    3、落款 署名,日期

    3.保险公司年度合规报告如何写啊

    一、报告要求

    合规报告内容应客观、真实地反映和记载机构依法合规经营情况和合规管理工作,认真分析合规风险形势,积极谋划本年度合规管理计划。

    二、报告主要内容

    (一)年度机构依法合规经营情况

    主要有:年度依法合规管理情况;分支机构合规政策的完善、修订和执行情况;公司内部管理制度、业务流程和重要业务活动的合规情况;合规管理部门和合规岗位履职情况;合规检查和培训情况;合规管理工作存在的问题和改进措施。

    (二)保险机构主要负责人履职情况

    重点说明各公司主要负责人依法合规开展经营和管理情况,以及为促进机构依法合规经营所做的主要工作。

    (三)法律法规及监管规定执行情况

    主要有:保监会下发的重要文件和讲话精神落实情况;新修订的《保险法》及其相关配套规章制度学习贯彻情况。

    (四)年度行政处罚和合规风险情况

    主要有:公司及其他分支机构存在的违法违规问题、对行政处罚及非行政处罚监管措施实施后的整改落实情况;保险机构面临的重大合规风险及应对措施。

    (五)下一步工作思路和计划。

    4.合规部工作总结怎么写

    总结,就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究,分析成绩、不足、经验等。

    总结是应用写作的一种,是对已经做过的工作进行理性的思考。总结与计划是相辅相成的,要以计划为依据,制定计划总是在总结经验的基础上进行的。

    总结的基本要求 1.总结必须有情况的概述和叙述,有的比较简单,有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。

    2.成绩和缺点。这是总结的中心。

    总结的目的就是要肯定成绩,找出缺点。成绩有哪些,有多大,表现在哪些方面,是怎样取得的;缺点有多少,表现在哪些方面,是什么性质的,怎样产生的,都应讲清楚。

    3.经验和教训。做过一件事,总会有经验和教训。

    为便于今后的工作,须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中,并上升到理论的高度来认识。 今后的打算。

    根据今后的工作任务和要求,吸取前一时期工作的经验和教训,明确努力方向,提出改进措施等 总结的注意事项 1.一定要实事求是,成绩不夸大,缺点不缩小,更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。

    2.条理要清楚。总结是写给人看的,条理不清,人们就看不下去,即使看了也不知其所以然,这样就达不到总结的目的。

    3.要剪裁得体,详略适宜。材料有本质的,有现象的;有重要的,有次要的,写作时要去芜存精。

    总结中的问题要有主次、详略之分,该详的要详,该略的要略。 总结的基本格式 1、标题 2、正文 开头:概述情况,总体评价;提纲挈领,总括全文。

    主体:分析成绩缺憾,总结经验教训。 结尾:分析问题,明确方向。

    3、落款 署名,日期。

    5.银行里面的依法合规知识竞赛,怎么写考试总结

    没有

    以下供参考,

    主要写一下主要的工作内容,如何努力工作,取得的成绩,最后提出一些合理化的建议或者新的努力方向。。。。

    工作总结就是让上级知道你有什么贡献,体现你的工作价值所在。

    所以应该写好几点:

    1、你对岗位和工作上的认识2、具体你做了什么事

    3、你如何用心工作,哪些事情是你动脑子去解决的。就算没什么,也要写一些有难度的问题,你如何通过努力解决了

    4、以后工作中你还需提高哪些能力或充实哪些知识

    5、上级喜欢主动工作的人。你分内的事情都要有所准备,即事前准备工作以下供你参考:

    总结,就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总评价、总分析,分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种,是对已经做过的工作进行理性的思考。

    总结的基本要求

    1.总结必须有情况的概述和叙述,有的比较简单,有的比较详细。

    2.成绩和缺点。这是总结的主要内容。总结的目的就是要肯定成绩,找出缺点。成绩有哪些,有多大,表现在哪些方面,是怎样取得的;缺点有多少,表现在哪些方面,是怎样产生的,都应写清楚。

    3.经验和教训。为了便于今后工作,必须对以前的工作经验和教训进行分析、研究、概括,并形成理论知识。

    总结的注意事项:

    1.一定要实事求是,成绩基本不夸大,缺点基本不缩小。这是分析、得出教训的基础。

    2.条理要清楚。语句通顺,容易理解。

    3.要详略适宜。有重要的,有次要的,写作时要突出重点。总结中的问题要有主次、详略之分。

    总结的基本格式:

    1、标题

    2、正文

    开头:概述情况,总体评价;提纲挈领,总括全文。

    主体:分析成绩缺憾,总结经验教训。

    结尾:分析问题,明确方向。

    3、落款

    署名与日期

    6.合规 是指什么

    1. “合规”的概念理解

    “合规”在中文语境中本无特殊内涵,从文本角度解读,具有“合乎规矩”的字面意思,但若作为一专有名词,则这一词来源于英语中的“compliance”,意味着行为遵守一定的规则,包括法律和行业标准等规则,具体而言,可分为三个层次:①国家颁布的法律与政令;②企业自身制定的共同体规则、协定;③市场健康发展所要求的一般性行为规范,如诚实信用、职业道德等。在这三个层次中,就前两者已经基本达成共识,但对于第三点,尚存在一些分歧,但目前越来越多的观点也认为应该将其纳入合规管理的范围之内。

    2、合规在中国

    随着中国企业的不断发展以及国际化进程的推进,各国监管机构及国际机构为维护市场公平竞 争秩序、建设廉洁的营商环境,进一步提高了企业的合规经营管理要求和执法力度,我国也逐渐引入了合规管理这一制度

    3、合规的价值

    首先,完善的合规管理能够保护企业的安全,减少因不合规引起的罚款、处罚,甚至是刑罚的发生。

    其次,对于寻求“走出去”、做到全球化发展和管理的中国企业,首先需要按照全球化的规则来做,对这些企业而言,合规即生命,合规即底线。

    再者,合规蕴含尊重知识产权、保护环境、反对商业贿赂,履行商业责任等原则,是企业可持续健康发展的基石。规则意识是企业高速发展的前提

    推荐一个公众号:合规物语 上面的文章都是合规领域的律师及专家写的,值得一读。

    7.农村信用社风险合规工作报告怎么写

    XX省农村信用社合规风险管理指导意见为建立健全合规风险管理制度,完善合规风险管理组织架构,明确合规风险管理责任,构建合规风险管理体系,有效识别并积极主动防范化解合规风险,确保全省各县(市、区)农村信用社联合社、农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行(以下简称“县级联社”)的安全稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》等规定及XX监管局有关要求,结合我省农村信用社实际情况,特制定本指导意见。

    一、合规与合规部门本指导意见所指的“合规”,是指县级联社的所有经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致。本指导意见所指的法律、规则和准则是指适用于县级联社经营管理活动的法律法规、监管规定、行业自律规定、市场惯例、县级联社内部管理规章制度以及诚实守信等职业道德准则。

    县级联社合规部门或未设置合规部门的专职合规岗(以下简称“合规部门”)是联社内部设立的识别、评估、通报、监测并报告县级联社合规风险,负责合规风险管理职能的部门或岗位。农村商业银行、农村合作银行和存贷规模达到50亿元及以上的县级联社应设立合规部门,配备1-2名专职合规员,并根据需要设立合规管理、法律事务等相应岗位;存贷规模未达到50亿元的县级联社(不含农商行、农合行)应设立专职合规岗,人员可1-2名,该岗应按照合规管理职能与内部审计职能分离的原则设置在风险管理部门。

    县级联社所辖部门及机构应配备专(兼)职合规员,对设置兼职合规员的应由该部门或机构负责人兼任。市州办事处(联社)应设立专(兼)职合规岗,人员可1-2名,该岗设在稽核科。

    二、合规风险与合规风险管理机制“合规风险”是指县级联社因未能遵循法律、规则和准则,而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。“合规风险管理机制”是指县级联社有效识别、评估、监测合规风险,主动避免违规事件发生,主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施,持续修订相关制度及岗位手册,以有效管理合规风险,确保县级联社合规稳健运行的循环过程。

    有效的合规风险管理机制是县级联社构建全面风险管理的基础,是构建有效内部控制机制的基础和核心,是县级联社安全稳健运行的重要基础,对县级联社成本控制、风险控制、资本回报等核心要素具有重要的保障作用,是经营活动的重要组成部分。三、合规目标县级联社的合规目标是指县级联社通过建立健全合规风险管理机制,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系的建设,确保县级联社依法合规经营。

    四、合规文化县级联社应大力倡导、培育和推行合规文化,包括在全辖推行“合规从高管做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念,培养全体干部员工的合规意识,倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守,惩处各种违规行为,鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患,促进内部合规与外部监管的有效互动。合规文化是县级联社企业文化的核心组成部分。

    合规应从高级管理层做起。高管人员必须做出合规表率,保证言行与县级联社的宗旨和价值观念相一致,领导全体员工以诚实守信的理念守法合规,构建县级联社合规文化。

    五、合规责任合规不仅是合规部门或合规人员的责任,更是所有员工的责任。每一位员工都必须对其业务活动或管理活动是否合规负责。

    县级联社对社会负责、对员工负责;员工对县级联社负责、对其他员工负责。县级联社各部门对本部门的经营管理活动是否合规承担直接责任;县级联社对所辖机构自身经营管理活动是否合规承担直接责任。

    县级联社理事会(董事会)对其联社和所辖机构的经营管理活动是否合规负有最终责任。合规部门承担协助县级联社高级管理层有效管理合规风险的尽职责任。

    六、理事会(董事会)的合规职责(一)审议批准县级联社的合规政策,并监督合规政策的实施;(二)确保县级联社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审;(三)确保县级联社建立适当的合规绩效考核、问责(免责)机制、激励机制等配套措施;(四)定期获取和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告,并对县级联社管理合规风险的有效性作出评价,以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决;(五)在县级联社的发展战略上,体现对合规文化的倡导和鼓励,建立合规风险管理的长效机制;(六)授权合规风险管理委员会对县级联社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审,并对合规风险管理工作的重大事项进行决议;(七)每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估;(八)县级联社章程规定的其他合规职责。七、监事会的合规职责(一)监督县级联社合规政策的实施,确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改;(二)监督理事会(董事会)和高级管理层履行合规职责的有效性与推广合规文化的实效性;(三)每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估;(四)县级联。

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