1.金融产品季度营销方案

促销是指企业用人员或非人员方式传递信息，印发和刺激顾客的购买欲望和兴趣，使其产生购买行为或使顾客对卖方的企业形象产生好感的活动。

金融机构的促销方式与一般企业的促销方式大致相同，只是在具体形式方 面略有差异。金融机构通过促销活动可以激发客户的需求欲望，扩大金融机构及其产品的影响，达到促进销售的目的。

金融产品的促销与其他产品一样，在营销中发挥着告知、劝说和提醒的作用。告知是要让潜在的客户知道其金融产品的存在，可以在哪里得到该金融产品，了解该金融产品的用途和功效；劝说是要向客户说明应该购买和使用某项特定的金融产品；提醒是指当金融产品只在特定的地点和特点的时间才提供时，金融机构要提醒客户及时购买。

（一）、金融产品的促销方式 金融机构对其产品的促销方式有很多种，大致有以下几种类型： 1、广告 金融机构在促销宣传过程中，首先要应用的方式就是广告。广告不仅是推销产品、诱导客户购买的重要工具，也是树立金融机构形象的重要工具。

做广告需要金融机构付出一定费用，通过特定的媒体向市场传递信息。广告的接触面广，信息艺术化，且可以多次反复使用。

但由于其说服力较小，难以促使客户立即购买。金融机构在做广告使面临的决策主要有：选择广告代理商、确定广告目标、制定广告战略、广告实施控制与效果评估等。

2、人员推销 由于金融产品的无形性、服务和消费两者的同步性等特点，决定了金融机构必须在做广告进行产品宣传的同时设有大量的人员与潜在客户或现有客户直接打交道。人员推销就是金融机构利用推销人员向客户直接推销产品和服务。

这种形式传递信息更为直接、具体和准确。金融机构的推销人员可以是固定人员、流动人员、投资顾问或经纪人。

人员推销可以采取座席销售、电话、拜访、研讨会、路演、讲座和社区咨询活动等形式。人员推销方式直接且运用灵活，并且推销与促销并村，但是由于其接触面较小且费用大，因此也具有一定的难度。

3、营业推广 营业推广又称消费促进，是指金融机构为刺激需求而采取的能够产生鼓励作用并达成交易目的的促销措施。营业推广能在短时间内迅速引起客户对产品的注意，扩大产品销路。

营业推广的吸引力大，直观，能够促进客户购买。 4、公共关系 公共关系是指金融机构在从事营销活动中正确处理金融机构与社会公众的关系，协调与企业股东、内部员工、工商企业、同业机构、社会团体、新闻传播媒介、政府机构及消费者的关系，树立企业的良好形象，从而达到扩大销售的目的。

由于公共关系影响面大，因此金融产品容易受到客户的欢迎和信任。但是由于公共关系自身的特点，金融机构难以对其进行计划和控制。

（二）、金融产品的促销步骤 金融机构开展促销活动，主要步骤如下： 1、确定目标促销对象 目标促销对象就是指接受促销信息的潜在客户。每一种金融产品都有其特定的目标客户，金融机构在促销之前，要分析目标客户对金融机构及其产品的熟悉程度，因为熟悉程度不同决定了促销宣传内容的不同；然后金融机构还要分析目标客户对金融机构及其产品的喜欢程度，喜欢的原因是什么，借以有针对性的调整促销的内容和形式。

2、决定促销目标 促销目标是指金融机构从事促销活动所要达到的目的。在不同的时期以及不同的市场环境下，金融机构有其特定的促销目标，主要包括： （1）、告知。

通过促销宣传使更多的客户了解该机构和产品，提高金融机构极其产品的知名度。 （2）、激发。

激发客户对某一新的金融产品的需求，争取客户对某一竞争激烈的金融产品的产生选择性需求。 （3）、劝说。

即通过促销宣传劝说更多的客户使用本金融机构的某种金融产品，从而扩大销售，提高产品的市场占有率。 （4）、提示。

即通过促销宣传提醒客户不要忘记该金融机构的金融产品，并且能够反复购买和使用该金融产品，以牢固其市场地位。 （5）、偏爱。

即在目标市场中营造企业经营和产品的独特风格和个性，树立良好的金融机构整体形象和产品形象，使客户对该产品产生偏爱。 3、确定促销预算 促销预算是指金融机构打算用于促销活动的费用开支，促销预算规模直接影响到促销效果的大小和促销目的的实现。

确定促销预算的方法一般包括： （1）、量力而行法。即金融机构根据其自身的能力所能负担的费用来灵活确定促销费用。

此种方法简便易行，但是应用不多，主要是由于其忽略了促销对扩大销售的积极作用，因此不利于金融机构扩大产品市场。 （2）、销售额比例法。

根据以前的销售水平和预测未来的销售水平的一定比例来确定促销预算。这种方法在实际情况中应用的比较广泛，但是由于对竞争对手情况的预测具有一定的困难，因此这种方法在实际操作中也具有一定的弊端。

（3）、竞争比较法。即根据竞争对手的促销费用来确定自己的促销预算。

由于可以将促销作为一种竞争的工具，因此这种方法往往在竞争比较激烈的金融产品促销中使用。但是由于这种方法完全依据竞争对手的情况而定，忽视了金融机构自身的实力和促销目标，因此具有一定的盲目性，甚至会引起恶性的促销竞争。

（4）、目标任务法。即根据金融机构。

2.求邮储银行的营销策划方案

最低0.27元/天开通百度文库会员，可在文库查看完整内容> 原发布者：微力课件库 竭诚为您提供优质文档/双击可除邮储银行活动方案篇一：邮政储蓄网点开业活动方案日照邮政储蓄网点开业活动方案——感恩回馈老客户，喜迎笑纳新客户在金融市场激烈竞争下，为打下属于邮政的一片天地，伴随转型重任，网点的乔迁暨开业活动的成功开展将大大鼓舞网点工作人员的士气，借助新网点有利的硬件资源，为转型工作的顺利蜕变奠定坚实的基础。

一、活动目的通过此项活动大势宣染邮政品牌新形象，以现场造势及回馈客户活动来达到充分的影响力，吸引新客户、稳固老客户。现场收集新客户资料，通过优质的服务及后期有序的客户维护工作，将客户资源紧抓手中，以达到实现网点产能提升的最终目的。

二、活动时间、地点开业活动时间：20XX年xx月xx日08:00开始活动持续时间：20XX年xx月xx日---xx日（3-7天）地点：日照市xx（区）县xx镇xx街xx号、xx镇支行（营业所）三、活动前期准备工作：（一）客户资源：电话邀约客户不低于500户、电话联系各村村干部广播宣传邮政开业活动、提前3-5天逢场散发Dm单、开业前两天地毯式走访商户发放Dm单（每日下班前汇总当日电话邀约、联系村干部、逢场派Dm单、随机走访邀约的商户具体的反馈数据，以达到统计当日实际意向参与开业时期的客户总数。开业前一天最后制作数据参考表以预估开业时来访客户总数）。

（二）开业所需要的物质1、花篮、氛围营造的多彩小气球、大红中国结、植物盆景、开业横幅、气拱门、开业当天鞭炮。2、舞台、音响设备、话筒、活动当天播放的音乐。

3.调查报告 金融专业 范文 （急

这是我的毕业论文，如果需要后面的，可以和我联系 hanf1983@163.com 我国商业银行个人理财产品营销策略 摘要：文章介绍了商业银行营销的三大营销策略；然后结合我国商业银行个人理财产品的特点与营销特征，分析了我国商业银行个人理财产品的营销现状；同时借鉴国外商业银行个人理财产品营销策略，提出了有效的营销策略。

关键词：商业银行营销， 个人理财产品， 营销策略 Abstract: In this paper, I summarize the basic concept and marketing strategy of commercial bank's finance product, and analyze present situation for commercial bank's personal finance product marketing in China. Then through introducing general strategy of foreign commercial bank's personal finance product marketing, I put forward some countermeasures of personal finance product marketing in our country. Keywords: Commercial Bank's marketing, Personal Finance Product, Marketing Strategy 银行个人理财产品营销是银行金融服务个性化的体现，是银行所提供的个人理财服务不同于其他银行的重要标志。二十世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击之下，个人理财业务获得了快速发展，根据资料显示，在过去的几年里，美国的银行业个人理财业务年平均利润率达到35%，年平均盈利增长率约为12%-15%。

发达国家银行个人理财业务在商业银行业务发展中占据着重要位置。近年来，我国商业银行纷纷开始开展个人理财业务，提供个人理财产品。

面对巨大的市场需求，个人理财业务已经成为银行新的利润增长点，中外银行在个人理财产品的开发和营销上展开了异常激烈的竞争。一、引论：商业银行营销基本策略 营销，或称市场营销，是指通过市场交易满足现实和潜在需求的综合性经营销售活动过程。

市场营销最早是西方一般工商企业，尤其是生产消费品的制造商在经营实践中逐步运用并发展成熟的。随着市场经济的发展，银行在以市场为导向的经营转化过程中，市场营销的地位从不受重视到成为银行经营的重要组成部分。

商业银行的市场营销不同于一般的市场营销。它是商业银行以金融市场为导向，利用自己的资源，通过运用各种营销手段，把银行金融产品和金融服务销售给客户，以满足客户的需求，并实现利润最大化目标的一系列管理活动。

银行产品营销基本理论不断的发展和完善，目前商业银行营销的主要营销策略主要包括市场营销组合策略、产品策略、分销策略等。（一）银行营销组合策略 银行营销组合策略（Marketing mix）指银行要不断地发现和识别目标市场，及时调整自己的营销策略，合理分配营销资源，对产品或服务、价格、促销、分销等要素进行有机综合，实现银行营销目标。

银行营销组合策略的实施是建立在目标市场的地位基础上的。要确定目标市场，首先必须先把市场细分，市场细分是美国市场学家温德尔·斯密在20世纪50年代中期提出的概念。

市场细分是指把银行的整个市场客户按照一个或几个标准进行区分，根据消费者明显不同的需求特征，将整个市场划分成若个消费者群的过程。银行的目标市场选择策略分为无差异营销、差异型营销和集中型营销。

银行无差异营销是与标准化大生产和大规模生产相适应的市场营销方法，一般是针对市场中最大的细分市场发展单一产品，依据是成本的经济性。比如银行的存款业务，就实行的是无差异营销策略。

银行差异型营销是指一家银行同时经营若干个细分市场，并且为每个有明显差异的细分市场设计不同的产品营销方案。而银行集中型营销则是资源或规模较小的银行，采取集中资源的方式，力求在一个或几个细分子市场中获得较大的市场占有率，不再考虑在大市场得到很小的市场占有率策略。

（二）银行产品策略 银行产品策略是指银行为了满足客户需求，在产品问题上所采取的各种策略的总称。它是银行市场营销战略的核心，也是制定其他市场策略的基础。

国外大商业银行具有很强的产品创新和开发能力，市场利率化，并在形成了较科学的金融产品成本核算定价系统、贷款定价体系、中间业务的定价体系等等。花旗银行规定每个产品部门每年必须有2项以上的新产品问世，并且要求集团每年新开发的产品要占全球金融新产品创新的三成以上。

此外，除创新趋势外，非传统商业银行产品日益增加也是明显趋势，大通银行目前已从商业银行为主转向投资银行业务为主，早在1999年该行的非利息收入比重己占银行业务收入的一半以上，2000年和JP摩根的合并更将促进此趋势发展。（三）银行分销策略 银行分销策略是指银行在实施分销是运用的各种策略的总称，包括分销渠道策略、有效的选择与拟定分销策略和分销之前的促销宣传策略。

分销渠道是指商品和服务从银行转移到客户过程中，取得这种商品和服务的所有权或帮助所有权转移的所以单位和个人。银行促销策略是指银行运用各种方式方法，向客户提供某种金融产品的存在、性能、特征等信息，帮助与说服客户购买金融商品的策略。

促销实质上是银行和客户之间的信息通道。二、我国商业银行个人理财产品营销现状 （一）商业银行个人理财产品。

4.求一份简单的银行营销方案

核心理念： 1.以客户为中心的理念。

这是客户经理制的最核心理念。商业银行必须把客户的需求和利益放在优先考虑的地位，调动所有资源让客户感到满意，以客户的满意度作为评价工作质量和工作效果的标尺。

要通过提供专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，使其经营风险降低，运营效率提高，从而提高客户对商业银行的信赖度、依赖度和忠诚度。 2.营销一体化理念。

目前服务业的市场营销早已超越了产品的生产，范围扩展到市场调研、营销战略、营销组织、公共关系、技术指导、售后服务等诸多领域和环节。商业银行实施客户经理制，也就是要把金融产品的营销作为一种专门化的事业，将各种营销资源进行整合，以满足各种营销活动要素，实现营销的专业化。

3.核心客户综合开发理念。对为商业银行创造80%的业务和利润，且占客户总量20%的优质、核心客户，商业银行必须给予高度重视，实行差别化服务，最大程度地满足核心客户的金融需求。

只有核心客户的金融需求得到有效开发，才能更好的为客户提供高品位、专业化的金融服务，才能谋取更大的经济效益。 4.个性化产品和服务理念。

客户经理必须能够综合运用各种知识和技能，根据客户的需求提供“量体裁衣”式的金融服务，通过对客户进行调查和评价，提供客户服务方案，在金融产品和各种可以借助的外部资源中进行组合设计，最大限度地为客户提供专业化服务。 5.金融服务创新理念。

客户经理制本身是制度创新，客户经理本身又是金融产品创新的主体。作为桥梁和纽带，客户经理应对客户的需求和变化异常敏感，及时进行提炼和总结，反馈到产品部门，和产品部门联手进行产品创新设计，以最快的速度把最新的金融产品提供给客户。

5.如何入写一篇市场营销策划方案

实例：深圳万科地产项目全程策划流程 （仅供参考） 一、市场调研： 1， 前言--本次市调的背景、动机、运用手段、目的等； 2， 市场分析-- （1） 当前市场分析（开发总量、竣工总量、积压总量） （2） 区域市场分析（销售价格、成交情况） 3， 近期房地产的有关政策、法规、金融形势 4， 竞争个案项目调查与分析 5， 消费者分析： （1） 购买者地域分布； （2） 购买者动机 （3） 功能偏好（外观、面积、地点、格局、建材、公共设施、价格、付款方式） （4） 购买时机、季节性 （5） 购买反应（价格、规划、地点等） （6） 购买频度 6， 结论 二、项目环境调研 1， 地块状况： （1） 位置 （2） 面积 （3） 地形 （4） 地貌 （5） 性质 2， 地块本身的优劣势 3， 地块周围景观 （前后左右，远近景，人文景观，综述） 4， 环境污染及社会治安状况（水、空气、噪音、土地、社会治安） 5， 地块周围的交通条件（环邻的公共交通条件、地块的直入交通） 6， 公共配套设施（菜市场、商店、购物中心、公共汽车站、学校、医院、文体娱乐场所、银行、邮局、酒店） 7， 地块地理条件的强弱势分析（SWOT坐标图、综合分析） 三、项目投资分析 1， 投资环境分析 （1）当前经济环境（银行利息、金融政策、开 （2） 房地产的政策法规 （3） 目标城市的房地产供求现状及走势（价格、成本、效益）现实土地价值分析判断（以周边竞争楼盘的售价和租价作为参照） 2， 土地建筑功能选择（见下图表） 3， 现实土地价值分析判断（以周边竞争楼盘的售价和租价作为参照） 4， 土地延展价值分析判断（十种因素） 5， 成本敏感性分析 （1）容积率 （2）资金投入 （3）边际成本利润 6，投入产出分析 （1）成本与售价模拟表 （2）股东回报率 7， 同类项目成败的市场因素分析 四，营销策划 （一） 市场调查 1 项目特性分析（优劣势判断，在同类物业中的地位排序） 2 建筑规模与风格 3 建筑布局和结构（实用率、绿地面积、配套设施、厅房布局、层高、采光通风、管道布线等） 4 装修和设备（是豪华还是朴素、是进口还是国产、保安、消防、通讯） 5 功能配置（游泳池、网球场、俱乐部、健身房、学校、菜场、酒家、剧院等） 6 物业管理（是自己管理还是委托他人管理、收费水平、管理内容等） 7 发展商背景（实力、以往业绩、信誉、员工素质） 8 结论和建议（哪些需突出、哪些需弥补、哪些需调整） （二）、目标客户分析 1、经济背景 · 经济实力 · 行业特征…… 公司（实力、规模、经营管理、模式、承受租金、面积、行业） 家庭（收入消费水平、付款方式、按揭方式） 2、文化背景 ：推广方式、媒体选择、创意、表达方式. （三）、价格定位 1 理论价格（达到销售目标） 2 成交价格 3 租金价格 4 价格策略 （四）、入市时机、入市姿态 （五）、广告策略 1广告的阶段性划分 2阶段性的广告主题 3阶段性的广告创意表现 4广告效果监控 （六）、媒介策略 1 媒介选择 2软性新闻主题 3媒介组合 4投放频率 5费用估算 （七）、推广费用 1 现场包装（营销中心、示范单位、围板等） 2 印刷品（销售文件、售楼书等） 3媒介投放 五、概念设计 1， 小区的规划布局和空间组织 2， 小区容积率的敏感性分析 3， 小区道路系统布局（人流、车流） 4， 小区公共配套布局安排（学校、会所、购物等） 5， 小区建筑风格的形式及运用示意 6， 小区建筑外立面色彩的确定及示意 7， 小区户型比例的搭配关系 8， 小区经典户型的功能判断及其面积划分 9， 小区环境绿化概念原则 10， 小区环艺小品主题风格确定及示意 六、识别系统 （一）核心部分 1， 名称 2， 标志 3， 标准色 4， 标准字体 （二） 运用部分 1， 现场 · 工地围板 · 彩旗 · 挂幅 · 欢迎牌 2， 营销中心 · 形象墙 · 门楣标牌 · 指示牌 · 展板规范 · 胸卡 · 工作牌 · 台面标牌 3， 工地办公室 · 经理办公室 · 工程部 · 保安部 · 财务部 4， 功能标牌 · 请勿吸烟 · 防火、防电危险 · 配电房 · 火警119 · 消防通道 · 监控室 万科地产项目营销策划内容提示 一、“万科地产”品牌定位 在对同类竞争楼盘进行调研走访的前提下，进行项目的特性分析，从而确定“万科地产”的品牌定位。

项目特性分析即是将自身的优点和且缺点都一清二楚地挖掘出来，目的是确立本项目在所处地段和同类物业中的地位。彻底清楚本项目的真实面目后，在推广时就会知道哪些该突出，哪些需要规避，以最佳姿态展现在目标客户面前。

“万科地产”项目特性分析包括以下内容： 1. 建筑规模与风格； 2. 建筑布局和结构（实用率、绿地面积、配套设施、厅房布局、层高、采光通风、管道布线等）； 3. 装修和设备（是豪华还是朴素、是进口还是国产、保安、消防、通讯）； 4.功能配置（游泳池、网球场、俱乐部、健身房、学校、菜场、酒家、剧院等）； 5. 物业管理（收费水平、管理内容等）； 6.发展商背景（实力、以往业绩、信誉、员工素质）； 7.结论和建议（哪些需突出、哪些需弥补、哪些需调整）。 二、主力客户群定位及其特征描述 “物以类聚，人以群分”。

针对“万科地产”各项目的土地环境价值，分析和判断主力客户群是今后。

6.市场营销策划书范文怎么写

内容预览：市场营销策划书撰写1。

执行概要和要领商标/定价/重要促销手段/目标市场等。2。

目前营销状况（1）市场状况：目前产品市场/规模/广告宣传/市场价格/利润空间等。（2）产品状况：目前市场上的品种/特点/价格/包装等。

（3）竞争状况：目前市场上的主要竞争对手与基本情况。 （4）分销状况：销售渠道等。

（5）宏观环境状况：消费群体与需求状况。3。

SWOT问题分析优势：销售、经济、技术、管理、政策等方面的优势力。劣势：销售、经济、技术、管理、政策（如行业管制等政策限制）等方面的劣势力。

机率：市场机率与把握情况。威胁：市场竞争上的最大威胁力与风险因素。

综上所述：如何扬长避短，发挥自己的优势力，规避劣势与风险。4。

目标财务目标：公司未来3年或5年的销售收入预测（融资成功情况下）：（单位：万元）年份第1年第2年第3年第4年第5年销售收入市场份额营销目标：销……旅游旅游景点市场营销策划书一、销售目标：信息传播最大化媒体覆盖最大化经济效益最大化二、销售策略：我们把目标市场定为珠江三角洲地区，深圳本地和港澳地区为第二市场，而外省游客主要在春节期间出现，靠本地宣传提高来访量。 我们应当采取以下策略进行销售：1、确定目标市场并划分主要的区域，根据不同的时期、不同的人群对兵马俑产生吸引的不同角度，采用平面宣传、文化挖掘、巡回展示等方式，进行市场营销。

2、借助兵马俑对香港市场的特殊吸引（特别是香港人、学生对中国古文化的向往），选择一至两家旅行社，通过合适的合作方式（让对方进行宣传和推广），打开香港市场。 或采用合适的宣传方式（和媒体合作），打开香港市场。

3、细分市场，根据每块市场的特点和不同节令特点，区分营销、宣传受众的不同需求，采用不同的方法、相应的宣传策略，进行宣传和营销。4、在价格方面，提高价格虽然能提高利润，但也可能因此减少客流，我们可以在稳定原价格的基础上，采用提高入园人数来提高收入，同时可通过让利等方式借助中间商的宣传拉动，达到市场覆盖最大化。

三、市场分析：1、市场选定：1珠江三角洲2广州3深圳4香港2、市场评估：1珠江三角洲：营业额546万，2广州：营业额1049万，3深圳：营业额664万，4香港：？注：A以上数据来自02年总入园人数106万人，营业额9555。3万元人民币。

的基础，有效细分的要求；B历史数据并没有香港市场，习惯将其和深圳市场划归一起。 在这里将香港市场单另列出，是考虑到兵马俑在香港市场可能产生较好高效应，所以进行针对性的市场开拓。

3、现状分析：1广州：◆客源总量：人口810万人，港澳侨胞135万人◆人均收入：1。6万元。

年人均消费1。14万元◆市场特点：团队组团分为散客，企业团体、地接团三大块。

散客出游多以旅行社组织出游为主要形式。时间上为一日游或二日游。

企业团体出游形式上有旅行社和自行出游两种方式。时间上也以一、二日为主。

地接团队市场，广州市内地接外省团队、境外团队深珠游。今年地接内地港澳游团队出团量明显上升。

◆旅行社：A共计126家。 广州本地旅行社以往每年组织深圳游旅客，大约30--40万人次。

B散客组团社实行零团费的组团方式。C旅行社团费和利润来源于景点门票团散差价和购物回扣。

D旅行社组织企业团体出游多有事先计划和安排，主导权在企业自身。E以地接团队为主的旅行社，线路安排事先已定，导游现场推荐是否有效是加点能否成功的关键。

◆社团：A各省驻广州办事处共有160家。B除企业自身组织的活动外，各类中介机构也会组织各种活动。

2深圳：◆旅行社：共计55家。A深圳旅行社共接待人数为20万人次，其中50%为中转，25%为游广珠线为主。

25%为游深圳为主。B主要以地接外省团队（包括中转，出境，入境为主）C与明思克有业务往来的旅行社50家。

占96%。03年9月接待6500人次，其中侨城中旅，报业国旅，机场国旅等旅行社来团量占9月总来团量的70%。

◆酒店：A共有酒店200家，70%的酒店分布在罗湖、福田、南山三区。B主要以酒店外地散客，会议团队为主。

C现与明思克合作的酒店有50多家，以二三星级酒店为多，占酒店总量的40%，销售方式以现付为主，◆社团：A深圳各类企业十多万，小学180多所，中学60多所，幼儿园500多所B以华为，中兴、迈瑞等企业为代表的300-500家高新企业是企业中最活跃的部分，每年企业的接待量较大C政府机关和银行政券机构等具有一定实力的企业，每年接待量和招待费较多。 D工厂将在年终组织联欢活动和员工福利游E学生春游和秋游活动F以高新企业和政府机构接待是现阶段社团的主要收入，占社团总收入的60%—70%。

仅华为一家平均每月就有600—800人。G企业联欢活动相对活跃，但由于活动策划要求较高，加上景区内硬件有一定的局限性，成功率较低。

3珠三角：◆市场总量：人口6820万人，流动人口1890万人，◆人均收入：1200元/月◆集中地区：东莞、佛山、汕头、湛江、茂名、江门。◆发达地区：东莞、佛山、中山、珠海、肇庆、江门。

◆市场特点：有一定的经济基础，有旅游的习惯；◆销售现状：只开展了旅行社平台的。

7.金融服务方案如何写

首先你要做大量的调查然后根据需求进行整改。

制定方案。金融服务方案，是商业银行在对客户需求进行认真调研的基础上，对本银行金融产品和服务进行全面整合，为大型客户度身订做的有关金融服务方面的解决方案，是一种提案式或建议式的营销文书。

1作用金融服务方案虽然是一种参考性文书，但由于它是为大型客户度身订做的，具有很浓厚的人情味，针对性强，可操作性强，在商业银行市场营销中发挥着特殊的作用：（1）它有利于表明你和你这家银行为客户专门服务的诚意，增加客户的信任度。由于金融服务方案书是专门为某个客户制订的，并且是以正式文件发送的，这样就使客户感到你这个客户经理和你这家银行是诚心诚意地在为他想问题、解决问题，从而增加对你和你这家银行的信任度，为以后的营销工作奠定基础。

（2）它有利于解答客户在金融服务需求方面的困惑。如果客户经理与客户代表的营销商谈只停留在口头上，而没有一定的文字说明，这样客户代表就不可能准确地了解银行方面对客户需求的解决办法。

如果你为客户精心制作了一份金融服务方案书，客户代表就能准确地把握你这家银行的优势及提供的特色金融服务，为客户方面的决策提供了依据。2它为在商谈阶段提出提议和协议草案打下了基础。

由于金融服务方案书针对客户的特殊需求设计了有关金融服务的具体方案，就使客户与本银行合作的内容与方式有了一个大体的框架。如果客户对这份方案书感兴趣，那么双方便有了共同的商谈语言，以后的营销商谈就顺利得多了。

3.特点这是商业银行为客户度身订做的有关本银行为其提供相关金融服务的计划书，是一种参考性文书，没有法律约束力，也没有统一格式要求，是对特定的客户专门制作的。因此，金融服务方案必须清楚地列出客户的金融服务需求和银行的具体解决方案。

结构模式1.种类金融服务方案的制订，有很强的个性化特征，因而其种类的划分也有多种。依提供金融服务的内容分，有综合服务方案和单项服务方案；依运用的表现工具分，有文字方案和PowerPoint（多媒体演示文稿）等。

2.结构金融服务方案书没有固定格式，可以因客户对象不同而灵活地制订。一般来讲，应包括以下几个方面：（1）前言。

主要写明双方合作的基础、缘由、范围、内容、目的及前景展望等。（2）本银行优势。

包括网点优势、网络优势、政策优势、业务功能优势、人才优势、信用优势、地域优势、经验优势等等。（3）对客户金融需求的理解。

这部分既要对客户的现实金融需求进行认真的理解，又要对客户未来的发展需求进行前瞻性分析，以便诱导客户选择使用本银行即将推出的最新金融产品和服务。（4）金融服务解决方案。

这部分一定要根据客户的实际需求来制订。主要包括融资解决方案；资金结算解决方案；国际业务解决方案；金融理财解决方案等内容。

（5）金融服务优惠条件。包括资金价格、中间业务手续费标准、贷款担保条件等，一定严格遵守国家有关政策规定，严禁违规承诺。

3金融服务保障措施。包括客户服务团队的组成；金融服务承诺；金融服务措施等。

写作指要在金融产品与服务的介绍阶段，为客户制作提供专门的金融服务方案书，是一项非常重要的工作。对于再次拜访的客户，你一定不要再像第一次那样，两手空空地就去见面，而是根据初访和其它渠道收集的资料，为其制作专门的金融服务方案书，并以本银行的名义用正式公函送给客户。

虽然，金融服务方案是一种参考性文书，但客户经理一定要非常注意运用这个特殊武器，来达到事半功倍的效果。制作金融服务方案书，要注意把握以下几个方面：4 要透彻理解客户需求，使方案具有针对性。

要组织专班和人员，广泛收集有关信息情报，深入分析客户所处行业的发展趋势，认真研究客户的经营现状和存在的问题，并通过加强对客户重点部门负责人和重点经办人的沟通和感情联络，透彻了解客户的实质性需求和不同阶段的侧重点，确保我行提供给客户的金融服务综合方案和单项服务方案都具有针对性。要真正透彻理解客户需求，必须高度重视对客户信息情报资料的收集工作。

这是制订金融服务的前提和基础。金融服务方案书是专门为某个客户度身订做的，因此你必须通过各种渠道、运用各种方式收集与这个客户有关的一切信息情报资料，包括这个客户本身的机构、体制、人事、经营、财务、机制等情况，与各银行的关系情况，所在行业的政策背景情况，所在区域的社会经济情况等等，力求金融服务方案的针对性、可靠性、吸引力更强。

5.要突出优势和特色，使方案具有竞争性。立足我行实际，紧扣客户需要，有机整合我行产品和资源，突出我行优势和特色，创造性地为客户的具体项目提供“一对一”个性化解决方案。

如果你提供给客户的金融服务方案具有浓郁的特色感和吸引力，那必将会引起客户的高度关注，赢得客户的好评，有效地增加竞争砝码，增强竞争优势。6.要确保质量，使方案具有操作性。

在制定具体金融服务方案时，要以客户部门为主体，从科技、会计、银行卡、信贷、国际业务等部门及有关分行选调业务骨干，成立金融服务方案制作小组，在。

8.怎么做好一份金融理财产品营销方案

人们投资理财的想法已逐渐深入人心，随着余额宝、微信红包等金融产品的走俏，移动互联网金融迎来了发展新时代。

理财产品市场竞争激烈，除了推出新的优质理财产品之外，制定一套有针对性的理财产品营销方案同样十分重要。 要做好一份理财产品营销方案，首先要对理财产品了如指掌，而且要培养自己对产品的兴趣，先让自己认为你所销售的产品是最好的。

只有自己相信才能给别人传达出值得信赖的信息。 在深入了解自身理财产品的同时，关注和了解同业的动态和产品类型，重点针对理财产品目标需求对象采取主动营销；针对明确需求客户进行引导营销，还要紧紧抓住理财产品客户，对潜力客户进行营销，适时介绍理财产品，扩大影响、拓展客源。

其次，在销售理财产品之前，不能直接跟客户推销产品，这样会引起客户的反感。可以先去跟客户谈生活，例如先去了解客户的经济基础、资金需求，以及近期的生活支出状况、生活规划等。

然后再介绍理财产品，并具体说明哪一款理财产品可以帮他尽快实现近期目标，实现财富增值。 为他们的生活实际着想，才能避免客户的反感。

最后，理财产品营销方案是一个持续服务的过程，是产品和服务的有机组合，并随着市场的变化而变化。在理财的过程中，要关心培养你的客户，使她从技能上、理论上不断提升，时时关心你的客户，坚持持续服务。