1.求银行反洗钱征文活动文章一篇

对于我来说，天天都在与它打交道：大额存取款、客户风险等级评定、高风险客户识别与跟踪……这些都是每天必须做的工作。

它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了正常的经济秩序。 然而之前反洗钱对于我来说是那么的陌生，当时刚刚参加工作，作为一名柜员，每天的工作就是存钱、取钱。

主管告诉我说，我行规定五万以上的存取现金交易要核实身份证，我问为什么，主管告诉我说是为了反洗钱。我纳闷了，反洗钱？就是不能把钱放水里洗吗？是爱护人民币吧？ 原来，反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。虽然以前没有接触过，但是要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。

从此，我就特别关注有关反洗钱的案例，不看不知道，一看真是吓一跳。犯罪分子大多是利用金融机构、地下钱庄、虚假投资、等方式将诈骗、走私、贪污等犯罪获取的赃款进行转移。

而手段又是那么的复杂、那么的专业。在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行报告。

前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提；后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。 反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好！反洗钱，我们在行动！ 银行反洗钱征文（二） 根据国际惯例：洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全，一是动摇社会信用，为金融危机埋下祸根；二是社会财富大量流失境外，主要有贪污腐败的赃款外逃和企业转移利润逃税等；三是破坏社会稳定，给社会带来极大的不安全因素；四是干扰国家宏观经济政策的制定和执行。

在表现形式上，常见的洗钱形式： 1、成立空壳公司洗钱，这是最典型也是最常用的洗钱模式。 2、化名存款或购置金融票证洗钱。

3、违规转账洗钱，通过金融机构将非法资金混入合法资金。 4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等手法向国外转移赃款。

5、成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。 6、骗税洗钱。

成立假企业，搞假出口，骗取退税后将非法资金通过多种渠道分散转款。 7、利用关联单位洗钱。

8、异地大额套取现金洗钱。 9、通过“地下钱庄”洗钱。

10、通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保等合法形式回收赃款。

11、利用拍卖行、珠宝商等特定非金融机构洗钱。 12、以民间借贷形式洗钱。

13、通过频繁的证券期货交易洗钱。 14、利用国有企业改制洗钱。

低价转让出售国有企业产权，将国有资产离析后转入私人企业。 洗钱活动害人害已，通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。

清洗其他犯罪所得及其收益的行为也受刑事法律追究。 在我国经济快速发展，国内经济与世界经济日益融合，经济犯罪集团化、犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作刻不容缓，务必从我做起、人人有责。

2.求银行反洗钱征文活动文章一篇

随着中国经济的快速发展，这契机在为金融行业的腾飞插上了翱翔的翅膀，同时也给各家金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。

试想，生活中萦绕在您身边的都是毒贩，黑社会组织，走私犯、金融诈骗罪犯甚至琳琅满目的洗钱机构，我们的生活还会安定吗？社会的安定还会有保障吗？因此，打击洗钱犯罪活动，人人有责，我们必须高举反洗钱的旗帜。反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进银行业务健康发展的保证，更是维护金融秩序稳定的客观要求。

几年来，我行坚持开展反洗钱教育，培养了反洗钱人人有责的工作态度。身为农信社一线柜员的我，深知反洗钱的重要性，不以小事为轻，办理业务时时时刻刻做到把好自已的这一关。

首先，办理业务时认真审核客户的身份，核实客户身份，杜绝为客户开立匿名帐户或假名客户争取充分发挥柜员在反洗钱中的作用，作为柜员就必须具有揭开遮盖有问题客户面纱的能力以及对法律实施当局提供有关交易和客户身份证明的可靠文件的能力。不应保存匿名帐户或明显假名的帐户。

应要求，我们柜员在确立营业关系或进行交易，尤其在开立银行帐户，进行大量的现金交易时，根据可靠的身份证明识别客户，并记录客户的身份。开户必须进行联网核查审核客户身份证件的有效性和真实性，如发现同一客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并。

对开立多个结算账户的除履行开户手续外，还应注意了解客户身份、交易背景等。对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。

除此，在日趋隐秘和智能化的洗钱活动中，还存在其他我们不易察觉的洗钱方式。比如利用“地下钱庄”、走私、以及和民间借贷转移犯罪的收益等。

而作为一个合格农信前台柜员，本着高度负责的态度，努力避免洗钱活动从自己手中得逞。坚决不为利益所诱惑，杜绝与洗钱的犯罪分子同流合污。

洗钱本身作为一种犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会的稳定、国家的安全和人民的生命以及财产的安全造成无法估量的损失。不仅如此，洗钱活动还削弱了国家对于市场的宏观经济调控效果，严重地危害了经济的健康发展。

干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。

尽管洗钱犯罪已不鲜见，但人们对于反洗钱工作的认识却并未提高，特别我们作为服务基层的农村信用社，基层客户对反洗钱法规学习不够，了解不多，从而出现对人民银行的反洗钱工作不执行、不支持、不配合的现象。所以加强反洗钱教育宣传，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出法律误区就显得至关重要。

加大对农村反洗钱宣传教育的投入，组织进行反洗钱宣传，使农村的农户。

3.如何开展银行业的反洗钱工作报告

2015银行反洗钱工作报告范文

2015年，我行在人行的正确领导下，站在 2014

年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行2015年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2014年我行反洗钱工作、安排布署我行2015年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人）、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

二是夯实理论基础。我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则（试行）》、《xx反洗钱工作考核办法（试行）》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。

二是执行至上。如认真落实人行xx号文件，重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注；不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面；认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少；认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。

三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查；2015年5月12日到2015年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计

四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识

一是定点宣传。2015年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了2015年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。

二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。

三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。

4.如何认识中央银行反洗钱业务

各国经验表明，洗钱对社会具有严重的危害性， 第一，在洗钱泛滥的国家，政府声誉必然受到影响，严重威胁社会稳定； 第二，洗钱扭曲了社会资源配置，扰乱了正常的市场经济秩序； 第三，洗钱严重损害社会公平，助长和滋生腐败。

毋庸讳言，作为发展中国家，我国反洗钱工作和国际标准相比还存在一定差距，主要表现在，一是反洗钱法规不够完善，现有的反洗钱法规散见于几十个法律和规定之中，尚未系统化，尚缺少一部专门的反洗钱法，尤其是现有的反洗钱法律对洗钱罪的上游犯罪界定过窄，限制了反洗钱工作的广泛开展。 二是与反洗钱工作相关的各部门之间职责分工不够明确，合作机制有待完善。

洗钱犯罪具有跨行业、跨区域的复杂特点，这就决定了反洗钱工作仅靠一个部门是无法胜任的，必须开展多部门合作，如果各自为战，难以形成防范和打击洗钱犯罪的足够合力。三是反洗钱监测分析体系有待健全。

目前的大额和可疑资金交易报告渠道是本、外币分离的，若不尽快统一难以提高监测分析水平；交易报告方式和分析手段也较为落后，需尽快提高电子化水平；有些易于受到洗钱威胁的金融机构和非金融机构尚未纳入反洗钱交易报告范围，需通过出台相关法规尽快扩大交易报告范围。 四是反洗钱内控制度相对薄弱，有些金融机构对洗钱威胁缺乏足够的认识和理解，甚至误以为搞反洗钱内控制度建设得不偿失，会影响自身经营业务发展。

五是反洗钱培训工作亟待加强。从反洗钱工作队伍的整体状况来说，普遍存在着工作经验不足和业务素质不高的问题，尤其是在金融机构办理具体业务的一线员工，承担着识别和报告可疑资金交易的义务，处在反洗钱工作的最前沿，加强培训显得格外重要。

我相信，随着我国政府及有关部门加强和改进反洗钱工作各项措施的逐步落实，不远的将来，我国反洗钱工作将会呈现出新局面。这个新局面的主要特点是，（1）具备较完善的反洗钱法规体系；（2）形成卓有成效的反洗钱监测分析和执法体系；（3）培训锻炼一支具有较高专业素质的反洗钱工作队伍。

但是，也要看到，在实现反洗钱工作新局面的过程中，我们还有很艰苦的工作要做，还有不少问题需要认真研究解决。这里，我想特别指出的是，由于各国经济、金融发展程度和特点不同，文化、制度等方面也存在着差异，因此，在借鉴国际社会反洗钱经验的同时，更要注重努力研究我国国情，积极探索适合我国国情的反洗钱工作特点和规律。

比如，反洗钱工作具有需要多部门合作的特点，但各国的合作方式有所不同。有的国家采取以一个部门为主，其它部门配合的方式；有的国家采取组成一个联合机构的方式；有的国家则采取组成一个独立部门的方式；在反洗钱工作的不同阶段对合作方式的要求也有所不同。

哪一种方式更好并无统一标准，这就要求我们根据我国反洗钱实践需要，努力探索适合我国国情的反洗钱工作合作方式。 再如，资金交易报告是反洗钱监测分析的基础，有的国家只对可额资金交易要求报告，有的国家还同时对大额资金交易要求报告。

有关国际公约中，对可疑资金交易报告有强制规定，对大额资金交易报告则没有强制规定。这就也要求我们根据我国反洗钱实践需要，努力研究和不断完善适合我国国情的资金交易报告制度。

只要我们坚持从实际出发，积极探索适合我国国情的反洗钱工作特点和规律，就一定能够把我国反洗钱工作持续引向深入。

5.人民银行开展的反洗钱工作主要有哪些

中国人民银行反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

“911”事件之后，国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识，并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。

6.个人征信报告中被银行查出反洗钱是怎么回事

1、个人征信报告中被银行查出反洗钱表示划账记录正好符合反洗钱检查特征，就被提示出来的，这种情况下是不违法的，对个人征信没有影响，只是一个警告而已。

2、这表明在使用消费上存在着大量的大额和可疑交易报告情况。 3、反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

扩展资料： 反洗钱的意义： 1、有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定； 2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全； 3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为； 4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义； 5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。 参考资料：百度百科——反洗钱。

7.人民银行开展的反洗钱工作主要有哪些

中国人民银行反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。“911”事件之后，国际社会更加深了对洗钱犯罪危害的认识，并把打击资助恐怖活动也纳入到打击洗钱犯罪的总体框架之中。