公司会计如何催账范文

财务如何去催款

1。

采取竞争性的收款策略。只要客户还在营业，他总得向供货商付款。

如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。

2。不要怕催款而失去客户。

到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。

其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的？ 3。

催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。

4。最大的失策之一是要求先付一部分款。

经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。 5。

当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁；否则只会越陷越深。 6。

收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。

国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。 7。

不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。

脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。 8。

求助于专业收帐人员或诉诸法律。总有一些骗子和不讲理的客户存心赖帐不还，与他们讲理无异于“对牛弹琴”，采取正常的收款方法往往难于奏效，而一些很不正规、甚至别出心裁的催帐方式则有奇效。

因此，当收款难度较大时，可以请那些有特殊收款能力和丰富收款经验的“专业收帐人员”去收帐。如果此法仍不能奏效，剩下的唯一选择就是直接诉诸法。

9。在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。

是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。 10。

收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人（业务当事人、主管负责人、财务负责人）实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。

虽说有些过份，不得已而为之啊！滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。

作为一个财务怎样很好地催款

说句实在话，你这个问题，确实是目前社会上的难点，企业辛辛苦苦一年经营下来挣了不少钱，可年终结算的时候一看，一大半是应收账款。对企业的影响很大，但作为财务负责人的你，是无法亲自要帐的，最多是与对方多联系，催促对方，也不好办，在这里我给你建议几种方法，你看可不可以用得上。

1、你们可以把任务下到每个业务员的身上，谁的业务谁负责追讨。追讨回来给业务员提成，否则将扣一部分提成。让业务员自己去死缠滥打把款要回来。

2、与对方比较市场调查，你如果要去要钱，先做足对方情况的调查，我举个例子：假如有一天你要去某公司要钱，对方第一句话就说：“你们那酒不好卖啊，上了促销，设了堆头，根本没有起色，全砸手里了。”你如果把对方的情况调查清楚惑知道一些，你拿出一份调查结果，说：“我调查了你供货的那几个分销商和酒店。我们产品的销售情况很清楚，你的回款情况我也了解，我知道你们有能力还这笔货款，如果你不还，我只能整天跟着你要了。”对方一定很吃惊，因为你很了解他们的情况。

3、应收账款的追讨要分情况而定，一种是天天去要，就是软磨硬泡那种，坐在那里不走。如果老板不搭理，就跟着他一直说，让他头大；第二种方法：就是叫上相关部门的人去要。比如说工商、税务人员啊等等，利用社会关系逼迫他还钱。并且停止给他供货。商人嘛，靠产品赚钱，停了他的货就是停了财源，有些人就屈服了。

4、什么时候给经销商打催欠电话也是有学问的。在欠债人情绪最佳的时间打电话，他们更容易同你合作。例如下午3:30时打电话最好，因他们上午一般忙着做生意，下午是他们点钞票的时候，一般心情都较好，此时催欠容易被接受。必须避免在人家进餐的时间打电话。此外，在经销商进货后，估计他卖到80%后催还欠款的时机最佳，这时有钱，只要你态度坚决，他考虑到公司进货时有个好脸色怎么说也得还一部分。最后是月底到来时，有的经销商考虑到要到公司结月奖时，有个大家都乐呵呵的局面，他也会还掉部分欠款的。

在收到欠款后，要做到有礼有节。在填单、签字、消帐、登记、领款等每一个结款的细节上，你都要向其具体的经办人真诚地表示谢意，以免下一次他故意找借口刁难你。如因对方的确没钱，也要放他一马，发脾气的目的主要是让他下一次别轻易食言。一般不能在此时去耐心地听对方说明。如客户的确发生了天灾人祸，在理解客户难处的同时，让客户也理解自己的难处。如你可说就因没收到欠款，公司已让你有一月没领到工资了，连销售部经理的工资也扣了一半。在诉说时，要做到神情严肃，力争动之以情。

以上是我以前与朋友聊天的时候，或是看书的时候偶遇吧，现在整理给你，但愿对你有借鉴作用吧。

如何电话催账

如果你什么也不准备，赶在最后一分钟才冒冒失失打电话去催帐，临时想到什么就谈什么，到头来还是收不到帐，平白浪费电话费和时间。

要想打一个成功的催帐电话，准备的时间一定要比打电话的时间还长，再加上打完电话的后续行动，三者结合方能奏效。电话本身当然重要，可是所用的时间与精力必定比准备工作与后续行动少才行。

事前至少要作以下准备： l、检查一切催帐资料首先必须检查以前所打的一切催帐电话的日期与纪录，以及寄出去的信件。别忘了问一下当初签合同的业务员，看看有没有需要了解的最新资料。

当你掌握从前和当前的事实，再计划好如何处理这次电话之后，可以说是胸有成竹了。 2、确定问题所在第一，检查付款记录，对方欠款是经常性的呢，还是偶尔的？公司什么时候寄出发票？什么时候寄出第二封催账信？会不会对方根本没收到帐单呢？一定要先查证你们公司是否有误。

万一对方早就付帐了，或者他们买的产品出了问题正在处理中，你的这个电话就会激怒这个无辜的客户。如果因此伤害彼此的生意关系，就得不偿失了。

第二，在你打电话之前，别忘了先检查早上收到的邮件，说不定对方的支票正好寄到呢！ 3、确定电话要打给谁如果你找不到以前的催帐电话记录，现在你必须打电话去查出谁是负责人。你可以先打给对方公司的总机，询问会计部门的资料，了解他们的工作时间、经理的姓名，以及负责付款的会计姓名。

4、计划你的电话对话计划对话不是要你写剧本，把你想说的话一句一句忠实写下，再照本宣科。你需要的是一份谈话大纲，你必须先知道你要什么，再来决定你要怎么说。

大纲就象指南针一样，指引你往正确的方向走去，就不会离题了。你可以在事前先试试各种开场白和问题，看看哪种方式最合适。

有了腹稿，再以自己的语言自然说出，便不怕临阵时语无伦次了。 5、设定目标你的目标不只一个，而是一整套。

当然，你的最大目标是能收到更多部分的钱，越早收到越好，能全部收到更好。同时，你也希望个人能得到一些成功的体验。

主要目标：你打这个催帐电话的主要目标是要取得可靠的付款承诺，希望对方同意马上把全部的款项付清。不过你必须实际一点，考虑现实条件是否允许对方做到你的要求。

如果你收帐的对象是一个刚破产的人，或者一个刚因天灾人祸受到损失的公司，恐怕你一时间无法要回全部的钱。要是你把“马上全部付清”当作唯一的目标，十之八九会碰到失败的挫折，这也就意味着你达不到个人成功的目标了，而且你也无法退而求其次，达到“收取更多帐款”的次要目标。

次要目标：想收取更多的帐款。你必须在主要目标之外，保持一些次要目标。

说“一些”，是因为次要目标的精义在于给对方提供选择。每个目标对你来讲都是收获，而对你的债务人来讲说不定有轻重缓急的差别，使他可以选择一个最适合情况的付款计划。

底线目标：如果你达不到主要目标，也达不到次要目标，也许你想无可奈何地把手一摊，决定下个月再说。这是极不明智的做法，债务拖得越久就越难收，过段时间，别说几成了，恐怕你连一点边都摸不到。

只讲耕耘、不图收获的事，没有多少人爱做，每个人都希望从成功中寻找自信心。如果你的主要目标与次要目标全都落空，你很容易泄气，就想放弃了事。

连打几个电话都失败之后，你心里另外一个声音就发话了：“我实在做不了这种电话催帐的工作，打了整天电话一点进展也没有，我干脆寄信去算了。” 遇到这种情形对自信心和士气的打击实在太大了。

所以，每次电话都有必要设一个成功机会大的底线目标。最容易达到的一种，甚至可以是这样的：“就算要不到全部，至少我要让那个会计付我一块钱。”

你也许会想，争那一点点钱有什么用处呢？至少有下面三个理由： l、你可以在心理上肯定自己虽然这不是个多么伟大的目标，无论如何你总是做到了。这不再是一个失败的电话。

积小胜为大胜，有助于肯定你的自我形象，增强自信心。 2、你已经使得债务人在心理上认识到自己的义务、承认必须偿还所欠的债务这多少让你站了点上风。

你很高兴地收到了分期付款中的第一笔钱，而不是一个债务人对你装傻说： “我一点都记不得了，我不相信我欠过这笔钱。”或者更糟：“那人已经不在这儿工作了，我手边查不到任何欠你钱的记录。”

3、你在法律上已经先人一步。万一你的债务人经济确有困难，有一天要破产了，你的债务会比那些没有任何偿还记录的债权人站得住脚。

企业讨债相关知识，推荐阅读：催款技巧要点专业人士说讨债技巧讨债举证须知。

请问,会计工作包含催帐吗？你们老板会不会要求你们要给客户电话

催款这个工作很不好搞，弄不好自己左右不是人。建议你： 1、先建立催款台帐。用电子表格建。如果你们是铺货方式，那就按客户设明细，如果你们是按单笔合同执行，那就按合同设明细。在这里你不仅要记录相关帐目，还要记录对方单位联系方式，催款最新进度，对方付款进度，我方开票情况。等等。也就是说，当你和客户打电话的时候，只要打开这表格，什么都一目了然，不用东翻西翻浪费客户时间。 2、跟公司市场或售后服务人员保持密切联系，合同执行到什么程度，该不该收款了，收款的依据拿到没有，售后服务有什么问题，解决没有，这些都要做到提前心中有数。不然对方随便找个理由就打得你哑口无言。 3、要确认收款的联系线。也就是说，对方你找谁收款。找财务？找采购？还是找老板？先找谁？后找谁？一般企业都有自己的分工和管理层级，如果你不找准这条线，就会被其内部相互推卸，让你有力无处使，最终收不到钱。 4、要有一定的技巧。不是硬帮帮的去了就说我是来收款的，你们欠我款呢，现在拿来。首先你得跟对方相关人员谦恭的打个招呼，让对方知道你的存在。不要等到收款才去，那样你给对方的压力大了，不会留下好印象，要事先去混个脸熟。其次，有些必不可少的功课是必须做的，比如，向对方发正式的催款函，这是对方相关人员办事的依据，他去找上司批款，就得拿着去。注意，你发传真的时候，一定要先给对方打电话确认他在，能拿到，否则不如不发。另外，要注意自己的语言艺术，比如经常遇到对方推说现在很忙，呆会打来。这怎么办？你得委婉一点。很忙，好！那么老师，我们约到明天好吗？我明天再给您打来？您看明天我们约个什么时候呢？好了，明天你给他打去，他多半还是这样说，好！那老师我们约到后天好不，具体几点？如果后天打去再这样，那就大后天，这样一来，对方反倒不好意思了，你就又前进了一步。太多了，就不细说了，收款这事细得很，得多动点脑子才行。

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